“基”不可失，勇往直前

    2018年5月10日至11日，本人有幸在美麗的天府之國成都參加了由新華基金組織的中國建設(shè)銀行2018年證券投資基金基礎(chǔ)培訓(xùn)班，雖然培訓(xùn)僅有短短的兩天，但主辦方豐富專業(yè)的培訓(xùn)課程安排，導(dǎo)師們幽默精彩的授課，給我留下了深刻的印象，使我受益匪淺。

    培訓(xùn)第一天的課程包括基金產(chǎn)品概述，基金評價方法，基金定投策略和資管新規(guī)等，其中導(dǎo)師傳授給我們的兩點基金投資理念使我觸動很大，茅塞頓開。第一，在基金投資時我們首先是要樹立一個正確的觀念，同類型平均水平是基金業(yè)績好壞的及格線，穩(wěn)定超越同類型基金平均是基金投資能力的最好證明，基金業(yè)績并不具有持續(xù)性，歷史業(yè)績并不是你投資的首選條件，基金需要組合投資，基金組合更需要動態(tài)管理。第二，“分散播種，集中收獲”即基金定投，仍是一般散戶投資者不二的選擇，要借助首發(fā)基金的通道，謹記時間的分散要優(yōu)于空間的分散�；�金定投是提高客戶與銀行粘性的重要方式，市場好轉(zhuǎn)，定投客戶往往成為基金的大買家，而且定投是把客戶留在銀行的最好方式，并能深挖出客戶其他的理財需求。我們在營銷基金中，往往自我夸大了風險，擔心收益太低遺失掉客戶，殊不知，基金已是投資產(chǎn)品中最優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品，是我們產(chǎn)品營銷的鋒利利器，在客戶維護工作中，基金營銷將扮演至關(guān)重要的角色。

    培訓(xùn)第二天導(dǎo)師玩了一個梗，花了大量的時間給我們詳細闡述和分析宏觀經(jīng)濟變動與證券市場波動的關(guān)系、國際金融市場、上市公司的年報分析、技術(shù)分析方法、交易虧損原因及解決方案來介紹股票，最后再總結(jié)到基金上來：在機構(gòu)面前，個人投資者就是待屠宰的羔羊，是放在案板上的魚肉，他們只有一個名字——散戶。所謂的“民間股神”以及一夜暴富的神話對絕大多數(shù)人來說都是遙不可及且注定無法實現(xiàn)的夢，投資是件專業(yè)的事，沒有經(jīng)過嚴格、系統(tǒng)、專業(yè)化訓(xùn)練的普通投資者憑借自己的力量戰(zhàn)勝市場是極其艱難的，我們怎么辦？告訴客戶們，別傻乎乎的自己炒股了，去買基金吧。我們在日常工作中是不是遇到好多炒股的客戶，虧了不少，但我們卻不敢向他推薦基金？是不是遇到好多其他投資高風險行業(yè)客戶，虧得血本無歸，但我們卻不敢營銷首發(fā)基金？

    通過本次培訓(xùn)，使我樹立了一個理念，在當下市場行情處于一個中下等水平的情況下，基金是客戶投資的首選產(chǎn)品；在越來越需要提高客戶粘性的銀行業(yè)，基金營銷也是我們維護客戶的重要手段。“基”不可失，勇往直前，我先沖了。