2018年5月10日至11日,本人有幸在美麗的天府之國成都參加了由新華基金組織的中國建設(shè)銀行2018年證券投資基金基礎(chǔ)培訓(xùn)班,雖然培訓(xùn)僅有短短的兩天,但主辦方豐富專業(yè)的培訓(xùn)課程安排,導(dǎo)師們幽默精彩的授課,給我留下了深刻的印象,使我受益匪淺。
培訓(xùn)第一天的課程包括基金產(chǎn)品概述,基金評價方法,基金定投策略和資管新規(guī)等,其中導(dǎo)師傳授給我們的兩點基金投資理念使我觸動很大,茅塞頓開。第一,在基金投資時我們首先是要樹立一個正確的觀念,同類型平均水平是基金業(yè)績好壞的及格線,穩(wěn)定超越同類型基金平均是基金投資能力的最好證明,基金業(yè)績并不具有持續(xù)性,歷史業(yè)績并不是你投資的首選條件,基金需要組合投資,基金組合更需要動態(tài)管理。第二,“分散播種,集中收獲”即基金定投,仍是一般散戶投資者不二的選擇,要借助首發(fā)基金的通道,謹記時間的分散要優(yōu)于空間的分散;鸲ㄍ妒翘岣呖蛻襞c銀行粘性的重要方式,市場好轉(zhuǎn),定投客戶往往成為基金的大買家,而且定投是把客戶留在銀行的最好方式,并能深挖出客戶其他的理財需求。我們在營銷基金中,往往自我夸大了風險,擔心收益太低遺失掉客戶,殊不知,基金已是投資產(chǎn)品中最優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品,是我們產(chǎn)品營銷的鋒利利器,在客戶維護工作中,基金營銷將扮演至關(guān)重要的角色。
培訓(xùn)第二天導(dǎo)師玩了一個梗,花了大量的時間給我們詳細闡述和分析宏觀經(jīng)濟變動與證券市場波動的關(guān)系、國際金融市場、上市公司的年報分析、技術(shù)分析方法、交易虧損原因及解決方案來介紹股票,最后再總結(jié)到基金上來:在機構(gòu)面前,個人投資者就是待屠宰的羔羊,是放在案板上的魚肉,他們只有一個名字——散戶。所謂的“民間股神”以及一夜暴富的神話對絕大多數(shù)人來說都是遙不可及且注定無法實現(xiàn)的夢,投資是件專業(yè)的事,沒有經(jīng)過嚴格、系統(tǒng)、專業(yè)化訓(xùn)練的普通投資者憑借自己的力量戰(zhàn)勝市場是極其艱難的,我們怎么辦?告訴客戶們,別傻乎乎的自己炒股了,去買基金吧。我們在日常工作中是不是遇到好多炒股的客戶,虧了不少,但我們卻不敢向他推薦基金?是不是遇到好多其他投資高風險行業(yè)客戶,虧得血本無歸,但我們卻不敢營銷首發(fā)基金?
通過本次培訓(xùn),使我樹立了一個理念,在當下市場行情處于一個中下等水平的情況下,基金是客戶投資的首選產(chǎn)品;在越來越需要提高客戶粘性的銀行業(yè),基金營銷也是我們維護客戶的重要手段。“基”不可失,勇往直前,我先沖了。
廣告服務(wù) | 關(guān)于我們 | 服務(wù)內(nèi)容 | 聯(lián)系我們 | 加盟合作 | 免責條款 | 招賢納士
Copyright © 2002-2011, tbankw.com Inc. All Rights Reserved!
主辦單位:中聯(lián)銀信(北京)管理咨詢有限公司
本站法律顧問:北京貝邦律師事務(wù)所 姜波
MailTo:tbankw@163.com
版權(quán)所有:銀行界 京ICP備10000166號
京公網(wǎng)安備110114000920號