為防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),總行在2017年版的《自助柜員機(jī)運(yùn)營管理操作規(guī)程》中規(guī)定了運(yùn)營業(yè)務(wù)人員不兼容原則,完成一次加鈔需要6個(gè)角色緊密配合:自助柜員機(jī)主管、綜合調(diào)度員、賬務(wù)處理員、清分整點(diǎn)員、清機(jī)加鈔員、上箱體維護(hù)人員,這些角色中有部分角色互斥,我網(wǎng)點(diǎn)總共只有10個(gè)人,每次加鈔需要4個(gè)人配合。怎樣用最少的人保質(zhì)保量地完成加鈔呢,跟著小編來看看吧:
(一) 制度流程:
1.有綜合調(diào)度員、賬務(wù)處理員權(quán)限的1人在VH系統(tǒng)中做加鈔計(jì)劃管理、開鎖清機(jī)工單派發(fā),在新一代中做加鈔間鑰匙及設(shè)備上箱體鑰匙調(diào)撥,加鈔現(xiàn)金調(diào)撥、對賬與現(xiàn)金回?fù)芗皰熨~、吞卡入賬。
2.有自助柜員機(jī)主管權(quán)限的1人在VH系統(tǒng)中做加鈔計(jì)劃審核、開鎖清機(jī)工單派發(fā)審核,在新一代中做加鈔計(jì)劃導(dǎo)入。
3.有清分整點(diǎn)員、清機(jī)加鈔員、上箱體維護(hù)人員權(quán)限的2人在新一代中做加鈔間鑰匙及設(shè)備鑰匙的調(diào)撥,做現(xiàn)金配款裝箱與整點(diǎn)、維護(hù)上箱體。
(二)網(wǎng)點(diǎn)操作流程:
1.柜員(有調(diào)撥角色)準(zhǔn)備好加鈔現(xiàn)金、制定加鈔計(jì)劃、派發(fā)開鎖任務(wù)。
2.委派營運(yùn)主管審核加鈔計(jì)劃、開鎖工單,導(dǎo)入加鈔計(jì)劃。
3.柜員(有調(diào)撥角色)調(diào)撥鑰匙、加鈔現(xiàn)金。
4.高級柜員接收鑰匙,與產(chǎn)品銷售經(jīng)理雙人領(lǐng)取加鈔現(xiàn)金,按規(guī)定加鈔、清點(diǎn)設(shè)備現(xiàn)金,錄入清分整點(diǎn)金額、維護(hù)上箱體。
5.柜員(有調(diào)撥角色)核對賬實(shí)相符后進(jìn)行賬務(wù)處理、做長短款掛賬及回?fù)艽_認(rèn)、吞卡入賬。
(三)注意事項(xiàng):
1.新一代崗位中應(yīng)調(diào)整自助渠道管理組件角色,不相容崗位或者多余崗位應(yīng)予以移除,大堂經(jīng)理崗位不允許加鈔。
2.加鈔間鑰匙和設(shè)備上箱體鑰匙由綜合調(diào)度員保管,加鈔完畢后及時(shí)收回;設(shè)備下箱體鈔箱鑰匙由清機(jī)加鈔員(不包括高級柜員)保管使用,加鈔完畢后及時(shí)收回。