為防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，總行在2017年版的《自助柜員機(jī)運(yùn)營管理操作規(guī)程》中規(guī)定了運(yùn)營業(yè)務(wù)人員不兼容原則，完成一次加鈔需要6個(gè)角色緊密配合：自助柜員機(jī)主管、綜合調(diào)度員、賬務(wù)處理員、清分整點(diǎn)員、清機(jī)加鈔員、上箱體維護(hù)人員，這些角色中有部分角色互斥，我網(wǎng)點(diǎn)總共只有10個(gè)人，每次加鈔需要4個(gè)人配合。怎樣用最少的人保質(zhì)保量地完成加鈔呢，跟著小編來看看吧：
（一） 制度流程：
1.有綜合調(diào)度員、賬務(wù)處理員權(quán)限的1人在VH系統(tǒng)中做加鈔計(jì)劃管理、開鎖清機(jī)工單派發(fā)，在新一代中做加鈔間鑰匙及設(shè)備上箱體鑰匙調(diào)撥，加鈔現(xiàn)金調(diào)撥、對賬與現(xiàn)金回?fù)芗皰熨~、吞卡入賬。
2.有自助柜員機(jī)主管權(quán)限的1人在VH系統(tǒng)中做加鈔計(jì)劃審核、開鎖清機(jī)工單派發(fā)審核，在新一代中做加鈔計(jì)劃導(dǎo)入。
3.有清分整點(diǎn)員、清機(jī)加鈔員、上箱體維護(hù)人員權(quán)限的2人在新一代中做加鈔間鑰匙及設(shè)備鑰匙的調(diào)撥，做現(xiàn)金配款裝箱與整點(diǎn)、維護(hù)上箱體。
（二）網(wǎng)點(diǎn)操作流程：
1.柜員（有調(diào)撥角色）準(zhǔn)備好加鈔現(xiàn)金、制定加鈔計(jì)劃、派發(fā)開鎖任務(wù)。
2.委派營運(yùn)主管審核加鈔計(jì)劃、開鎖工單，導(dǎo)入加鈔計(jì)劃。
3.柜員（有調(diào)撥角色）調(diào)撥鑰匙、加鈔現(xiàn)金。
4.高級柜員接收鑰匙，與產(chǎn)品銷售經(jīng)理雙人領(lǐng)取加鈔現(xiàn)金，按規(guī)定加鈔、清點(diǎn)設(shè)備現(xiàn)金，錄入清分整點(diǎn)金額、維護(hù)上箱體。
5.柜員（有調(diào)撥角色）核對賬實(shí)相符后進(jìn)行賬務(wù)處理、做長短款掛賬及回?fù)艽_認(rèn)、吞卡入賬。
（三）注意事項(xiàng)：
1.新一代崗位中應(yīng)調(diào)整自助渠道管理組件角色，不相容崗位或者多余崗位應(yīng)予以移除，大堂經(jīng)理崗位不允許加鈔。
2.加鈔間鑰匙和設(shè)備上箱體鑰匙由綜合調(diào)度員保管，加鈔完畢后及時(shí)收回；設(shè)備下箱體鈔箱鑰匙由清機(jī)加鈔員（不包括高級柜員）保管使用，加鈔完畢后及時(shí)收回。
