客戶身份識(shí)別是維護(hù)金融秩序、遏制金融犯罪的一個(gè)重要關(guān)口，為了進(jìn)一步有效維護(hù)我行聲譽(yù)和客戶資金安全，我行近期組織學(xué)習(xí)了相關(guān)文件，采取相關(guān)措施，進(jìn)一步加強(qiáng)客戶身份識(shí)別管理，提升反洗錢業(yè)務(wù)能力，保障我行業(yè)務(wù)健康發(fā)展。
一是認(rèn)真學(xué)習(xí)，不斷提高員工的反洗錢工作能力。我行利用晨會(huì)夕會(huì)時(shí)間學(xué)習(xí)文件規(guī)定，要求對(duì)于新開(kāi)戶的客戶，經(jīng)辦人員在驗(yàn)證客戶身份和相關(guān)證明文件、開(kāi)展聯(lián)網(wǎng)核查的前提下，認(rèn)真審核客戶相貌特征與身份證照片及聯(lián)網(wǎng)核查反饋的照片是否一致，對(duì)證件審核過(guò)程中存在疑問(wèn)的，要求客戶提供戶口簿、駕駛證、社�？ǖ容o助證件原件，以便進(jìn)一步核實(shí)證件信息的真實(shí)性。同時(shí)必須在核心系統(tǒng)中完整登記客戶9項(xiàng)基本信息，并且確保信息真實(shí)有效。同時(shí)加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)場(chǎng)管理、柜員、大堂經(jīng)理等相關(guān)業(yè)務(wù)人員的技能培訓(xùn)，準(zhǔn)確識(shí)別客戶身份，堅(jiān)持依法合規(guī)，堅(jiān)決杜絕風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生。
二是對(duì)于批量開(kāi)戶的客戶，必須審核開(kāi)戶信息確�？蛻�9項(xiàng)信息登記齊全，再做身份聯(lián)網(wǎng)核查，對(duì)于核查失敗的客戶信息必須剔除。
三是對(duì)于通過(guò)智慧柜員機(jī)開(kāi)戶的客戶，網(wǎng)點(diǎn)授權(quán)人員對(duì)客戶自行填寫的客戶姓名，性別、國(guó)籍、職業(yè)、住所或者工作單位地址、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件種類、號(hào)碼、有效期限等9項(xiàng)信息真實(shí)和完整性進(jìn)行核實(shí)后，才可授權(quán)通過(guò)。
客戶身份核實(shí)既是柜面合規(guī)業(yè)務(wù)要求，更是監(jiān)管部門反洗錢的要求是我們必須要切實(shí)做到的。我們有時(shí)總覺(jué)得有些規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的發(fā)展，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立都是經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的。我們對(duì)待每一個(gè)客戶，既要做到服務(wù)周到，又應(yīng)該做到嚴(yán)格按照規(guī)章制度執(zhí)行。只有加強(qiáng)了自身業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)，提升合規(guī)操作意識(shí)，提高反洗錢工作能力，做到警鐘長(zhǎng)鳴，才能真正有效地提升客戶對(duì)我行的綜合滿意度。
