反洗錢是銀行業(yè)務(wù)中經(jīng)常提到的字眼，“我們的大額存取款業(yè)務(wù)需要核實(shí)客戶的身份證信息、新客戶開立賬戶需要填寫稅收情況登記表、客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級”等等這些都工作都與反洗錢業(yè)務(wù)有著千絲萬縷的聯(lián)系。
洗錢不僅破壞一個(gè)國家的金融體系，影響金融業(yè)的健康發(fā)展，而且對一個(gè)國家的經(jīng)濟(jì)、政治秩序和社會(huì)穩(wěn)定都會(huì)造成相當(dāng)嚴(yán)重的破壞作用。而我們銀行業(yè)作為專門與金錢打交道的企業(yè)，在反洗錢中扮演著首當(dāng)其沖的角色。而網(wǎng)點(diǎn)人員更在這其中扮演著最重要的角色。作為接觸客戶的第一線，對客戶的資金往來情況我們是再熟悉不過了，那么如何將反洗錢工作融入到柜面工作中呢？
一、落實(shí)客戶身份識別制度，開展客戶盡職調(diào)查。抓好反洗錢工作并不是一朝一夕，我們不能等到客戶真正犯罪之后才察覺，在客戶初次來我行開立賬戶時(shí)，就需要我們對客戶證件的真實(shí)性、客戶資料填寫的詳盡性、準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。只有抓好源頭，才能更有效的識別當(dāng)事人。
二、及時(shí)報(bào)送大額和可疑交易報(bào)告，即在為客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，如有發(fā)現(xiàn)異常跡象或涉嫌犯罪的情況或者是大額交易，應(yīng)及時(shí)向人民銀行或是反洗錢監(jiān)測中心報(bào)告。
三、加強(qiáng)與其他崗位的合作、通力協(xié)作做好反洗錢工作。反洗錢本身具有長期性、復(fù)雜性的特征，隨著科技的進(jìn)步，犯罪分子的洗錢手段也越來越復(fù)雜，做好洗錢工作還需與其他崗位一起合作。
柜員崗作為反洗錢工作的重要一環(huán)，也是維系前后臺反洗錢偵查工作的紐帶，我們應(yīng)了解反洗錢工作的重要性，切記勿將反洗錢工作流于形式，真正做到將反洗錢工作貫徹到柜面業(yè)務(wù)中去。
