內(nèi)控合規(guī)無小事

    近一時期，多家商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，表現(xiàn)出多家商業(yè)銀行內(nèi)部控制“失控”程度令人吃驚，內(nèi)部管理混亂，基層內(nèi)部控制基本失效，人員風險意識淡漠，無視規(guī)章制度的存在。令人觸目驚心、難以置信, 同時也再次給我們的業(yè)務合規(guī)性和規(guī)章制度的執(zhí)行力度敲響了警鐘。 一是知法懂法。加強規(guī)章制度、法律、法規(guī)的學習，“沒有規(guī)矩不成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務素質(zhì)和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象，而這一切都需要健全的規(guī)章制度來做基礎。而作為臨柜人員，我們不僅要對各類規(guī)章制度知其然，還要知其所以然。辦理虛假凍結(jié)，出具虛假凍結(jié)單，肆意挪用客戶資金，類似這種完全無視規(guī)章制度的行為，不僅是一起經(jīng)濟刑事案件，而且損壞了銀行的利益與聲譽，給社會帶來不利影響。 二是遵法守法。加強合規(guī)操作的意識，并不是常掛在嘴邊的一句空話。任何規(guī)章制度的建立，都不是突然憑空想出來的，而是經(jīng)過實實在在的經(jīng)驗和教訓總結(jié)出來的，只有時刻按制度辦事，按規(guī)章操作，我們才有保護自己和廣大客戶的權益。虛假存現(xiàn)，隨意抹賬，是否執(zhí)行授權審核，無不提醒我們無論是經(jīng)辦和符合都沒有盡到合規(guī)操作的義務，無合規(guī)操作意識。在賬戶業(yè)務中，不得以人情、信任來辦理業(yè)務，不得以經(jīng)濟利益而背離合規(guī)操作，不得以任何人指令凌駕于制度之上，堅持至始至終按章辦事，抵制各類違規(guī)業(yè)務。 學好法規(guī)、制度是基礎，合規(guī)操作是條件，風險把控是命脈，它們交集才是安全的內(nèi)控，只有根基牢固，門戶聳立，才能節(jié)最好的果，出最好的才。在今后的工作中，嚴格按規(guī)定辦事，按規(guī)章操作，強化風險識別，消除隱患。