“雙基”防控就在身邊

    非法買賣的銀行卡、身份證等可能被用于洗錢、逃稅、詐騙等，一旦所售銀行卡出現(xiàn)信用問題，最終都會追溯到核心賬戶，導(dǎo)致個(gè)人信用受損，甚至承擔(dān)連帶責(zé)任。近日我網(wǎng)點(diǎn)就碰到這樣一起案例。

    不久前的一個(gè)中午，正是網(wǎng)點(diǎn)的空閑時(shí)間，這時(shí)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)來兩位中年男性，一進(jìn)門我們的大堂經(jīng)理?xiàng)罱?jīng)理就熱情詢問需要辦理什么業(yè)務(wù)，兩位男性客戶回答道，要辦理銀行卡，要那種不限額的，并且要開通網(wǎng)銀，能轉(zhuǎn)高額的那種。

    聽到這里，楊經(jīng)理的心里咯噔了一下，一邊把客戶帶到我網(wǎng)點(diǎn)的智慧柜員機(jī)專區(qū)，一邊仔細(xì)核對客戶身份并準(zhǔn)備指導(dǎo)客戶操作。您是漢壽本地的人嗎？您以前辦理過建行的卡嗎？辦卡是什么用途？客戶在楊經(jīng)理的指導(dǎo)下自己操作，一邊熟練地回答問題，正好到輸密碼的時(shí)候，客戶猶豫了一下，小聲問道旁邊的中年男子，密碼應(yīng)該輸什么？細(xì)心地楊經(jīng)理觀察到這一點(diǎn)，立刻詢問客戶，您自己本人辦理銀行卡，密碼應(yīng)該要自己設(shè)置，怎么還詢問旁人？客戶面對楊經(jīng)理的詢問，旁邊的男子一下子就緊張就來，急忙解釋，是我的弟弟辦卡，他自己用，他自己不怎么懂，所以我?guī)е�操作，辦卡的男子一聽連忙點(diǎn)頭。又到了輸入手機(jī)號碼的時(shí)候，旁邊的男子一邊報(bào)手機(jī)號碼，辦卡的男子跟著輸入，輸完手機(jī)號碼，又看旁邊的男子拿出自己的手機(jī)把驗(yàn)證碼報(bào)給辦卡的男子。

    楊經(jīng)理一見這種情況，頓時(shí)明白了。再三詢問辦卡男子，耐心地給客戶解釋，銀行卡只能本人使用，出租和出借銀行卡就屬于違法犯罪銀行，對出租和出借人及使用人都是有比較嚴(yán)重的影響。在楊經(jīng)理的耐心解釋及詢問下，客戶終于愿意吐露實(shí)情，銀行卡確實(shí)不是自己本人使用，是旁邊的男子使用，因?yàn)閮晌皇怯H戚關(guān)系，男子說自己的身份證掉了，急需要一張銀行卡，就要求辦卡的男子幫忙。辦卡的男子表示早知道借名辦卡的危害這么大，肯定是不愿意的。在楊經(jīng)理的勸導(dǎo)下，兩位男子離開了。
 
    工作中，不論身處何種崗位，都要仔細(xì)認(rèn)真地面對工作，只有這樣才能不讓犯罪份子有一絲可趁之機(jī)，真正做到雙基防控?zé)o小事，為我們的業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護(hù)航。