根據(jù)我國法律的相關(guān)規(guī)定，洗錢指的是犯罪分子將販毒、走私、貪污、受賄、盜竊以及偷漏稅等“黑錢”及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源與性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。洗錢是一種嚴(yán)重的犯罪行為，對各國的國家安全，經(jīng)濟(jì)發(fā)展，金融秩序都產(chǎn)生了不利的影響。洗錢總是與大規(guī)模的犯罪活動(dòng)，恐怖組織活動(dòng)相結(jié)合，犯罪組織通過洗錢聚集了大量的財(cái)富，嚴(yán)重威脅著社會穩(wěn)定，國家安全和人民生命財(cái)產(chǎn)的安全。反洗錢是維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)公平公正的市場經(jīng)濟(jì)秩序和樹立科學(xué)發(fā)展觀的客觀要求，對打擊腐敗等違法犯罪具有十分重要的意義。洗錢具有很大的危害性，不僅影響金融業(yè)的健康發(fā)展，而且還會對經(jīng)濟(jì)建設(shè)和社會穩(wěn)定產(chǎn)生嚴(yán)重破壞。尤其是我們作為基層銀行的一線員工更加要應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識到開展反洗錢工作的重要性，嚴(yán)格按照各項(xiàng)法律法規(guī)，積極開展反洗錢工作，維護(hù)金融秩序的穩(wěn)定。從我行目前反洗錢工作的開展情況來看，我們尤其是我們一線的柜員由于認(rèn)識層次、內(nèi)部控制、組織機(jī)構(gòu)及技術(shù)手段等多方面的原因，反洗錢工作還存在一些問題。為貫徹落實(shí)反洗錢的工作，我們網(wǎng)點(diǎn)從以下幾個(gè)方面著手：
一是提升反洗錢的意識。樹立風(fēng)險(xiǎn)意識、法律意識及合規(guī)意識，明確應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任，了解各項(xiàng)法律法規(guī)的具體要求，掌握反洗錢工作必備的技能。支行各網(wǎng)點(diǎn)利用下班后組織反洗錢學(xué)習(xí)。以豐富多彩的形式，開展反洗錢宣傳活動(dòng)，提高對反洗錢工作的認(rèn)識，讓我們對當(dāng)前洗錢的嚴(yán)峻形勢及反洗錢的重要意義有所了解，從而在工作中，自覺地履行反洗錢的工作義務(wù)。
二是提升反洗錢的認(rèn)識。為了保護(hù)我行的良好聲譽(yù)，承擔(dān)應(yīng)有的社會責(zé)任，我行積極開展反洗錢宣傳工作。宣傳應(yīng)根據(jù)對象的不同，采取內(nèi)外宣傳兩種宣傳方式。首先，加強(qiáng)全體員工的反洗錢意識，組織反洗錢培訓(xùn)，在員工心中牢固樹立反洗錢意識，使員工轉(zhuǎn)變觀念，充分認(rèn)識洗錢的危害及對我行的影響，認(rèn)識到自身在反洗錢工作中的責(zé)任和義務(wù)，增強(qiáng)責(zé)任感和使命感；其次，對社會公眾開展宣傳教育活動(dòng)，我網(wǎng)點(diǎn)通過在營業(yè)場所醒目位置擺放宣傳資料、向社會公眾發(fā)放宣傳手冊，自今年一月份以來共向客戶發(fā)放宣傳折頁500余份，向廣大客戶群體提示洗錢風(fēng)險(xiǎn)，使社會公眾意識到不能出賣自身賬戶來謀取私利，而可能將自身置于洗錢的風(fēng)險(xiǎn)中，切實(shí)保護(hù)自身的利益。
三是提升反洗錢積極性。為了激勵(lì)反洗錢工作相關(guān)人員積極履行反洗錢職責(zé)和義務(wù)，有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，我行擬建立專項(xiàng)資金開展反洗錢激勵(lì)機(jī)制，對專業(yè)技能嫻熟、工作業(yè)績突出、掌握反洗錢相關(guān)法律法規(guī)及工作要求，能夠熟練的開展工作的部門或個(gè)人予以表彰獎(jiǎng)勵(lì)，推動(dòng)員工積極開展反洗錢工作。
緊緊圍繞反洗錢工作要求和工作目標(biāo)，我們嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行和上級行反洗錢制度規(guī)定，切實(shí)加強(qiáng)反洗錢工作，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控能力，加強(qiáng)客戶身份識別能力，進(jìn)一步提高可疑交易報(bào)告質(zhì)量，更加有效地預(yù)防和打擊洗錢及相關(guān)犯罪，為維護(hù)社會公平和穩(wěn)定作出自身應(yīng)有的一份力量。
