在《員工合規(guī)必讀》中，有這樣一個(gè)案例：某銀行柜員礙于情面，幫助其長(zhǎng)期從事毒品販賣活動(dòng)的好友在銀行開(kāi)立賬戶，為其提供資金賬戶掩飾其來(lái)源和性質(zhì)，構(gòu)成洗錢罪而被判刑。作為銀行員工，對(duì)于反洗錢應(yīng)該不會(huì)陌生，為何會(huì)知法犯法，誤入歧途？歸根結(jié)底是思想認(rèn)識(shí)不到位，反洗錢意識(shí)單薄。在平時(shí)的工作中我認(rèn)為銀行員工應(yīng)該以以下四點(diǎn)為重點(diǎn)，開(kāi)展反洗錢工作。
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，強(qiáng)化思想意識(shí)。
銀行要將反洗錢監(jiān)管工作做到位，首先要強(qiáng)化反洗錢工作的思想意識(shí)，認(rèn)識(shí)到反洗錢的必要性與重要性，要加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)，對(duì)于相關(guān)的法律條款，如《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付報(bào)告管理辦法》等一系列法律法規(guī)，要認(rèn)真學(xué)習(xí)、理解、貫徹執(zhí)行。
二、加強(qiáng)內(nèi)控，切實(shí)履行客戶身份識(shí)別制度。
為確保銀行系統(tǒng)不被犯罪分子利用為洗錢的渠道，我們?cè)陂_(kāi)戶時(shí)就要嚴(yán)格把好第一道關(guān)口，嚴(yán)格核查客戶開(kāi)戶的真實(shí)性。按照《人民幣大額和可疑支付報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，對(duì)客戶交易進(jìn)行識(shí)別并作出正確判斷，及時(shí)上報(bào)大額和可疑交易。
三、了解你的客戶。
遵循“了解你的客戶”原則，對(duì)公客戶要了解其經(jīng)營(yíng)范圍等經(jīng)營(yíng)信息，對(duì)于不符合實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況的大額進(jìn)出或?qū)δ硞�(gè)賬戶的頻繁交易要及時(shí)反饋。
四、加強(qiáng)對(duì)社會(huì)公眾的反洗錢工作宣傳。
營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)可采用發(fā)放宣傳資料、張貼宣傳海報(bào)等多種形式對(duì)社會(huì)公開(kāi)開(kāi)展反洗錢宣傳教育活動(dòng)，加大反洗錢工作的宣傳力度，使社會(huì)公眾意識(shí)到有被犯罪分子利用的危險(xiǎn)、知曉如何拒絕反洗錢保護(hù)自身的利益。
反洗錢工作任重而道遠(yuǎn)，是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的系統(tǒng)工程。我相信，只要每一位銀行工作人員嚴(yán)守風(fēng)險(xiǎn)底線，嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢規(guī)章制度，做好反洗錢的宣傳教育，我們的反洗錢工作一定會(huì)做的更好。
