淺談如何做好反洗錢工作

    反洗錢，對于銀行員工來說是一個再熟悉不過的名詞，也是銀行業(yè)長期以來的一項重要工作。特別是我作為一名業(yè)務主管，對客戶進行盡職調(diào)查和重新識別，已經(jīng)成為了我一項基本工作。但是，如何做好反洗錢工作，有力打擊違法犯罪行為呢？ 

    首先，要樹立正確的反洗錢意識，學習相關的法律法規(guī)和最新文件。在日常工作中把好監(jiān)督排查洗錢行為的第一關，加強各項業(yè)務的審核，規(guī)范操作流程，定期做好各項風險排查，發(fā)現(xiàn)有異常情況及時上報。

    其次，要嚴格進行客戶身份識別，防范冒名開戶的風險。對于身份證件上的身份證號碼和住址兩者均不是開戶行所在同一地區(qū)、手機號碼為異地的新開銀行卡客戶，應當要求客戶提供輔助資料，以補充證明其開立相關賬戶是為了在本地工作和生活需要以及由此產(chǎn)生的個人資金結算需求。加強審查證件應要求客戶如實、完整、準確地對開戶申請書“申請人資料”欄中的相關要素逐一填寫，并對客戶填寫信息進行認真審核，對于漏填、錯填的應要求客戶及時進行補充或修改，并應完整將客戶基本信息完整錄入系統(tǒng)。

    再次，建立完整的重新識別臺賬。對于司法部門查詢、凍結過的賬戶以及上級行和人行要求重新識別和重新盡職調(diào)查的客戶建立一個完整，有序的臺賬，以便以后可以提供資料線索和查詢。

    綜上所述，我們是一個維系前后臺反洗錢偵查工作的紐帶，在復雜的經(jīng)濟環(huán)境下，面對越來越狡猾的犯罪分子和高科技的犯罪手段，需要我們在實際工作中吸取經(jīng)驗，以應對不斷變化的經(jīng)濟環(huán)境。