以常懷不足，常思己過。建行郴州安仁支行每周還會(huì)定期召開案防會(huì)議學(xué)習(xí)案例，從而讓每位員工，在為客戶辦理業(yè)務(wù)的過程中遇到相關(guān)情況時(shí)，都能有效地避免風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
作為銀行風(fēng)險(xiǎn)防范的第一線，柜員占到了一個(gè)舉足輕重的位置，如何減少這一風(fēng)險(xiǎn)就成為柜員們的一項(xiàng)重要工作。對進(jìn)入安仁支行已半年有余的我來說，柜面操作的正確性及嚴(yán)謹(jǐn)性是及其重要的，因?yàn)楣衩娌僮鲿r(shí)時(shí)刻刻充滿著風(fēng)險(xiǎn)，我在平時(shí)柜面操作時(shí)，更應(yīng)堅(jiān)持嚴(yán)格遵守內(nèi)控制度，將風(fēng)險(xiǎn)在第一時(shí)間把控住。同時(shí)，作為基層黨員的我更是通過不斷的學(xué)習(xí)和自省，深入發(fā)現(xiàn)自身不足和缺點(diǎn)，也了解到一些柜員風(fēng)險(xiǎn)防范認(rèn)識(shí)不夠深刻所帶來的問題：
一、代客操作，柜員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)弱
有人會(huì)問，為什么不能代客操作業(yè)務(wù)呢?那是因?yàn)�，代客戶操作極易引起客戶糾紛，從而產(chǎn)生不必要法律風(fēng)險(xiǎn)。由案例中我們可以學(xué)到，我們有時(shí)在辦理業(yè)務(wù)過程中，會(huì)遇到一些客戶抱怨，自己填寫單慢、趕時(shí)間、自己不會(huì)寫，并強(qiáng)制要求柜員幫忙填寫，而這時(shí)作為臨柜人員我們必須嚴(yán)格清楚，這是千萬不能代理客戶填單的。首先，應(yīng)了解代客填單操作有可能產(chǎn)生的后果；其次，我們要做好對客戶的解釋工作，或者叫大堂經(jīng)理指導(dǎo)該客戶填寫單據(jù)；最后，認(rèn)真確認(rèn)客戶本人簽字后，才能為該客戶辦理該筆業(yè)務(wù)，才能有意識(shí)的防范風(fēng)險(xiǎn)。
二、憑證丟失，柜員保管不善
原始憑證是記載經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)和明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任的一種書面證明是記賬的法律依據(jù)。案防會(huì)議例會(huì)中，案例描寫長沙某支行柜員隨意把客戶的憑證亂丟，導(dǎo)致被不法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾紛風(fēng)險(xiǎn)增加。而我們在每天的營業(yè)結(jié)束后勾兌流水時(shí)，必須保證我們辦理業(yè)務(wù)過程所產(chǎn)生的傳票完整不缺票，不跳票，與流水上保持一致，并且保證憑證上的要素齊全，沒有遺漏客戶簽名以防止某些有心的客戶回頭告知自己沒有辦理過該筆業(yè)務(wù)，而引起經(jīng)濟(jì)糾紛。對客戶資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶的資料。
三、操作不當(dāng)，柜員處理業(yè)務(wù)大意
當(dāng)柜面人員辦理業(yè)務(wù)時(shí)，存有不認(rèn)真審核輸入內(nèi)容的準(zhǔn)確性和真實(shí)性的情況。例如，在開戶時(shí)把客戶戶名錄入錯(cuò)誤；身份證號(hào)碼、出生年月、有效日期、匯款金額、收款帳戶、收款人姓名以及戶名與帳號(hào)的格式等極易錄入錯(cuò)誤；不認(rèn)真進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查有效證件等現(xiàn)象發(fā)生，從而造成反洗錢系統(tǒng)不能及時(shí)處理。所以我們辦理業(yè)務(wù)的過程中，在提高工作效率的同時(shí)，必須在對每筆業(yè)務(wù)操作都認(rèn)真核對確保正確的情況下才能提交通過。所以，我們在辦理每筆業(yè)務(wù)時(shí)，都應(yīng)提升自我風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，拒絕粗心大意，及時(shí)處理得當(dāng)。
作為一名新入行的一線員工，通過“八個(gè)一”學(xué)習(xí)案例教育，將進(jìn)一步要求自己，認(rèn)真恪守本職崗位，講原則、講正氣，不投機(jī)，不鉆營，坦率做事，清白做人。自覺將黨員純潔與先進(jìn)性，融入到每一項(xiàng)崗位職責(zé)中去。將入黨誓詞踐行到工作、學(xué)習(xí)與社會(huì)生活的每一個(gè)方面，言行一致，不忘初心。
