12月25日下午，一位中年婦女借剛從柜臺取錢之由，把一張三截拼湊的假幣混入剛剛?cè)∽叩哪且涣体X里，然后，又把這張假幣塞入剛剛給她辦理業(yè)務(wù)的柜員窗口里，嚷嚷著這張假幣是剛剛從該柜員這里去取出去的，要求換錢，并揚言稱“不信可以看監(jiān)控，再不換錢，就要破口大罵，讓你們業(yè)務(wù)都辦不成”。態(tài)度極其惡劣，網(wǎng)點負責(zé)人和業(yè)務(wù)主管目睹這一幕后，積極采取相關(guān)措施，一方面穩(wěn)定客戶的情緒；另一方面搜集相關(guān)證據(jù)，調(diào)監(jiān)控，查冠字號碼等。隨后，該客戶在諸多證據(jù)面前承認了這一事實。
臨近年底，辦業(yè)務(wù)的客戶也隨之多了起來，柜面人員在辦理業(yè)務(wù)的時候，尤其要防范這些事情的發(fā)生，不難發(fā)現(xiàn)，該名客戶之所以如此囂張，肯定是以前也用過類似的手法嘗到過甜頭，不然，不可能這樣理直氣壯的在眾目睽睽之下叫囂，這就更加提醒了我們柜面人員辦業(yè)務(wù)一定要按規(guī)章辦事。
一、要從思想上真正加強防范風(fēng)險的意識。一直以來，對于柜面的業(yè)務(wù)，都有著低技術(shù)含量的思想，所以，很多時候，根本就沒有在思想上重視起來，其實，這種想法是錯誤的，柜臺上的每一個操作，都直接關(guān)系到每一筆業(yè)務(wù)的完成，中間銜接的是客戶的資金需求和業(yè)務(wù)聯(lián)系，一個小小的失誤，都可能帶來不可估量的損失，因此，在思想上加強防范風(fēng)險的意識是至關(guān)重要的。
二、要從操作上嚴格按照規(guī)章制度辦事。認真審核客戶的證件，客戶本人、客戶身份證上的照片以及聯(lián)網(wǎng)核查的身份證件的照片要一致，不能有絲毫的馬虎，有時候，在為下一個客戶辦業(yè)務(wù)的時候，審核的還是上一個客戶的身份證件，這從側(cè)面反映出辦業(yè)務(wù)根本沒有認真審核客戶的身份證件，對于不易流通的人民幣心里要有標(biāo)準，對于發(fā)出的每一張錢都要負責(zé)，嚴格按照規(guī)章制度辦事。
三、要不斷學(xué)習(xí)，明確風(fēng)險點。 學(xué)習(xí)規(guī)章制度，學(xué)習(xí)相關(guān)的業(yè)務(wù)知識，明確每一個風(fēng)險點，做到心中有數(shù)，對于有可能出現(xiàn)的風(fēng)險點，要學(xué)會防控，不越底線，不超紅線，深思慎行。
我想，只要實實在在的按照相關(guān)的規(guī)章制度辦事，即便發(fā)生了一些類似的案件，我們也能有理有據(jù)的同“犯罪分子”作斗爭，多個心眼，謹防詐騙，讓“犯罪分子”無機可趁。（臨澧步行街分理處）
