12月25日下午,一位中年婦女借剛從柜臺取錢之由,把一張三截拼湊的假幣混入剛剛?cè)∽叩哪且涣体X里,然后,又把這張假幣塞入剛剛給她辦理業(yè)務(wù)的柜員窗口里,嚷嚷著這張假幣是剛剛從該柜員這里去取出去的,要求換錢,并揚言稱“不信可以看監(jiān)控,再不換錢,就要破口大罵,讓你們業(yè)務(wù)都辦不成”。態(tài)度極其惡劣,網(wǎng)點負責(zé)人和業(yè)務(wù)主管目睹這一幕后,積極采取相關(guān)措施,一方面穩(wěn)定客戶的情緒;另一方面搜集相關(guān)證據(jù),調(diào)監(jiān)控,查冠字號碼等。隨后,該客戶在諸多證據(jù)面前承認了這一事實。
臨近年底,辦業(yè)務(wù)的客戶也隨之多了起來,柜面人員在辦理業(yè)務(wù)的時候,尤其要防范這些事情的發(fā)生,不難發(fā)現(xiàn),該名客戶之所以如此囂張,肯定是以前也用過類似的手法嘗到過甜頭,不然,不可能這樣理直氣壯的在眾目睽睽之下叫囂,這就更加提醒了我們柜面人員辦業(yè)務(wù)一定要按規(guī)章辦事。
一、要從思想上真正加強防范風(fēng)險的意識。一直以來,對于柜面的業(yè)務(wù),都有著低技術(shù)含量的思想,所以,很多時候,根本就沒有在思想上重視起來,其實,這種想法是錯誤的,柜臺上的每一個操作,都直接關(guān)系到每一筆業(yè)務(wù)的完成,中間銜接的是客戶的資金需求和業(yè)務(wù)聯(lián)系,一個小小的失誤,都可能帶來不可估量的損失,因此,在思想上加強防范風(fēng)險的意識是至關(guān)重要的。
二、要從操作上嚴格按照規(guī)章制度辦事。認真審核客戶的證件,客戶本人、客戶身份證上的照片以及聯(lián)網(wǎng)核查的身份證件的照片要一致,不能有絲毫的馬虎,有時候,在為下一個客戶辦業(yè)務(wù)的時候,審核的還是上一個客戶的身份證件,這從側(cè)面反映出辦業(yè)務(wù)根本沒有認真審核客戶的身份證件,對于不易流通的人民幣心里要有標(biāo)準,對于發(fā)出的每一張錢都要負責(zé),嚴格按照規(guī)章制度辦事。
三、要不斷學(xué)習(xí),明確風(fēng)險點。 學(xué)習(xí)規(guī)章制度,學(xué)習(xí)相關(guān)的業(yè)務(wù)知識,明確每一個風(fēng)險點,做到心中有數(shù),對于有可能出現(xiàn)的風(fēng)險點,要學(xué)會防控,不越底線,不超紅線,深思慎行。
我想,只要實實在在的按照相關(guān)的規(guī)章制度辦事,即便發(fā)生了一些類似的案件,我們也能有理有據(jù)的同“犯罪分子”作斗爭,多個心眼,謹防詐騙,讓“犯罪分子”無機可趁。(臨澧步行街分理處)