近年來,不法分子通過冒名賬戶進(jìn)行詐騙洗錢活動的現(xiàn)象時有發(fā)生,冒名開戶案件頻發(fā)。隨著智慧柜員機(jī)的在網(wǎng)點(diǎn)的步設(shè),冒名開戶又呈現(xiàn)出新風(fēng)險和新特征。不法分子選擇客流量較大的業(yè)務(wù)高峰期辦理,并提前準(zhǔn)備好具有較高相似度的身份證,試圖通過智慧柜員機(jī)進(jìn)行冒名開戶。
為了能夠從源頭上更好地杜絕此類案件的發(fā)生,我臨武晴嵐支行委派主管雷金美組織我們對于發(fā)生在身邊的案例進(jìn)行了深入的分析和探討。
通過這次討論,總結(jié)了一些經(jīng)驗和建議。首先,要樹立高度的風(fēng)險防范意識和責(zé)任意識,開戶時認(rèn)真審核客戶身份證真?zhèn),是否本人,是否自愿辦理,萬不可流于形式;其次,要加強(qiáng)客戶身份識別能力和詢問技巧,對于客戶形象與身份證件存在較大差異或者神情異常的客戶要提高警覺,層層詢問核實;再者,要嚴(yán)格雙基管理,合規(guī)操作,按流程進(jìn)行客戶風(fēng)險排查,對于異地開戶客戶,應(yīng)該通過詢問,提供輔助證明等方式來輔助驗證身份,對于可疑對象應(yīng)該協(xié)同主管進(jìn)行雙重確認(rèn),以嚴(yán)防冒名開戶。
嚴(yán)格審查,加強(qiáng)防控演練學(xué)習(xí),把好開戶關(guān),從源頭上杜絕詐騙洗錢活動,才能更好地維護(hù)客戶的利益,更好地實現(xiàn)雙基管理,打擊金融犯罪活動。
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