前臺柜員淺談反洗錢

    反洗錢，是銀行從業(yè)人員再熟悉不過的名詞，是我們銀行業(yè)長期以來的重要工作，是法律賦予銀行業(yè)金融機構的義務。切實履行反洗錢義務，既是穩(wěn)健經(jīng)營、保持自身競爭力的實際需要，又是促進銀行業(yè)務健康發(fā)展的保證。作為前臺柜員談談如何做好反洗錢工作：

    學習相關反洗錢法律法規(guī)，樹立反洗錢意識。認真學習《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》等相關規(guī)定，通過學習實踐提高自身甄別反洗錢行為的能力，做到學法、知法，明規(guī)則，知敬畏，懂操作，把好監(jiān)督排查洗錢行為的第一關。

    做好客戶身份識別，嚴把開戶審核關，從源頭上控制風險。柜員是客戶辦理業(yè)務的經(jīng)辦崗，客戶身份識別是反洗錢的基礎，辦理個人開戶業(yè)務時必須認真審核客戶身份證件的真實性和有效性，同時務必進行身份聯(lián)網(wǎng)核查并留存有頭像的聯(lián)網(wǎng)核查記錄。根據(jù)了解客戶的原則，務必詳細輸入客戶姓名、性別、證件種類、證件號碼、國籍、身份、聯(lián)系電話等。同時柜員要提高認識，利用操作系統(tǒng)提示和身份核查鑒別儀等系統(tǒng)輔助手段，提高甄別的準確性。

    建立反洗錢工作登記簿，加強與其他崗位合作。對于在日常工作中遇到可疑開戶及大額資金交易，建立臺賬，詳細登記，留底備查，并及時向上級監(jiān)管部門匯報，主動為反洗錢的監(jiān)察提供資料線索。同時網(wǎng)點配合內(nèi)控反洗錢部門重新識別客戶、盡職調(diào)查要求，及時完善補充客戶信息。