作為銀行一線(xiàn)員工，我們?cè)谌粘９ぷ髦薪?jīng)常會(huì)看到或聽(tīng)到犯罪分子利用各種各樣的手段進(jìn)行金融犯罪活動(dòng)，可以說(shuō)金融犯罪形式層出不窮，對(duì)銀行業(yè)的安保工作和內(nèi)控要求都有了更高層次的挑戰(zhàn)。因此，銀行業(yè)一定要重視案防工作的重要性，采取相應(yīng)的措施加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制，才能將風(fēng)險(xiǎn)損失降到最低，提高客戶(hù)滿(mǎn)意度，從而實(shí)現(xiàn)自身的不斷發(fā)展壯大。
相關(guān)案件的發(fā)生，從銀行自身的角度來(lái)說(shuō)，首先是銀行內(nèi)控制度執(zhí)行力不強(qiáng)，案件防控必須從加強(qiáng)自身管理入手，如果銀行管理人員不重視內(nèi)控制度執(zhí)行，對(duì)員工違規(guī)情況視而不見(jiàn)，問(wèn)責(zé)不力，那么違規(guī)事件發(fā)生的幾率肯定就會(huì)大大增加了。其次是銀行對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)防范工作重視不夠，這樣也導(dǎo)致員工風(fēng)險(xiǎn)防患意識(shí)薄弱，沒(méi)有從根本上樹(shù)立好的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
我覺(jué)得要做好這項(xiàng)工作，一是強(qiáng)化員工合規(guī)意識(shí)，加強(qiáng)對(duì)合規(guī)意識(shí)的教育培訓(xùn)，讓員工從思想本源上自覺(jué)樹(shù)立起合規(guī)意識(shí)，一看到或接觸到相關(guān)東西自己能本能的判別風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)程度，能不能做，是否要向相關(guān)人員咨詢(xún)報(bào)告。二是加大內(nèi)部管控工作力度，作為內(nèi)控合規(guī)的管理者，要嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)管理制度，不能讓制度流于形式，沒(méi)有起到真正的管理職責(zé)。三要落實(shí)好監(jiān)督處罰機(jī)制，該表?yè)P(yáng)獎(jiǎng)勵(lì)的要表?yè)P(yáng)獎(jiǎng)勵(lì)，該處罰的也要嚴(yán)懲不怠，不能放縱，處罰監(jiān)督機(jī)制要落到實(shí)處。
案件防控工作任重道遠(yuǎn)，我們決不能掉以輕心，要時(shí)刻保持對(duì)案件的高壓態(tài)勢(shì)，在工作中嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格要求自己，不斷提高自己的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和案件風(fēng)險(xiǎn)。
