1995年2月26日，一條消息震驚了全球金融市場(chǎng)，具有200多年歷史的英國(guó)巴林銀行宣布破產(chǎn)。就是這樣一個(gè)歷史悠久、聲名顯赫的銀行，就是這樣一個(gè)核心資本排名全球前500的銀行，就是這樣一個(gè)擁有英國(guó)女皇資產(chǎn)管理權(quán)的銀行，它倒下了，而問(wèn)題的起源竟然是首席交易官對(duì)一筆日常差錯(cuò)的違規(guī)處理。這樣的結(jié)果不禁令人唏噓，而探其背后的原因，內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度的形同虛設(shè)，相互監(jiān)督管理機(jī)制的流于形式，高管人員合規(guī)意識(shí)的嚴(yán)重缺失，這些，是否更值得引人深思呢？
隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展，當(dāng)今銀行業(yè)面臨前所未有的挑戰(zhàn)。今年的全國(guó)金融工作會(huì)議明確指出：“回歸本源”是做好金融工作的重要原則，那么，在這個(gè)原則上如何“創(chuàng)新”、如何“求變”、如何“轉(zhuǎn)型”成為銀行業(yè)求發(fā)展的主旋律和主格調(diào)。正是在這樣變革的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，我們更加需要一個(gè)重要的抓手來(lái)確保發(fā)展的方向不曾偏失——那就是“合規(guī)”。是的，很多人誤認(rèn)為合規(guī)和發(fā)展是矛盾體，其實(shí)不然，在銀行業(yè)所遵循的規(guī)章制度都是在經(jīng)過(guò)不斷實(shí)踐、反復(fù)論證、長(zhǎng)期積累形成的，是汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)后歸納和總結(jié)，具有很強(qiáng)的指導(dǎo)性和前瞻性。因此，合規(guī)不是為了限制發(fā)展的枷鎖，而是讓銀行資產(chǎn)在不斷發(fā)展的前提下更具有效益性和安全性。唯有合規(guī)，發(fā)展的道路才能平穩(wěn)而有序。
古人云：“無(wú)規(guī)矩，不成方圓”。合規(guī)是一種行為規(guī)范，更是一種文化，一種習(xí)慣，不是一朝一夕、一人一事的問(wèn)題，而是需要我們每一個(gè)建行人包括在座的各位共同恪守，堅(jiān)持不懈。遙想八年前，我還只是一個(gè)初出校園的懵懂青年，滿(mǎn)懷激情，心比天高。對(duì)于“合規(guī)”，當(dāng)時(shí)的我只是將它看作一項(xiàng)工作要求，僅此而已。但是，隨著工作經(jīng)歷的日漸累積，我發(fā)現(xiàn)操作風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在，并深刻感受到“合規(guī)”的重要性。一次違規(guī)的系統(tǒng)維護(hù)可能造成大規(guī)模網(wǎng)點(diǎn)停業(yè)，一次違規(guī)的項(xiàng)目開(kāi)發(fā)可能造成客戶(hù)無(wú)法估量的經(jīng)濟(jì)損失，一次違規(guī)的客戶(hù)往來(lái)可能造成我不可挽回的終生之悔。因此，合規(guī)絕不是簡(jiǎn)單的工作要求，而是我們賴(lài)以生存的基礎(chǔ)。
如今，我離開(kāi)省行機(jī)關(guān)到基層鍛煉，三個(gè)要求一直鞭策和警示著我：“不辱使命”、“不懼挑戰(zhàn)”、“不碰紅線”。誠(chéng)然，基層面臨的情況更加復(fù)雜，面對(duì)的問(wèn)題更加棘手，對(duì)“合規(guī)”的要求也更加全面，更加具體。半年多基層負(fù)責(zé)人的經(jīng)歷，讓我對(duì)“合規(guī)”也有了更新的認(rèn)識(shí)。我認(rèn)為，“合規(guī)”最重要的是做到四個(gè)字——“德才兼?zhèn)?rdquo;。“德”是什么？是品德，是道德，是一名中共黨員具備的黨性修養(yǎng)，是一名建行員工常懷的感恩之心，是一名兒子一名丈夫一名父親應(yīng)承擔(dān)的家庭責(zé)任。當(dāng)你思想動(dòng)搖時(shí)，是否能聽(tīng)到當(dāng)年黨旗下堅(jiān)定的誓言，是否能記起烙在內(nèi)心深處的那一抹建行藍(lán)，又是否能坦然面對(duì)善良的妻子活潑的兒子？有“德”，才不會(huì)主動(dòng)違規(guī)；那“才”又是什么？才是懂規(guī)矩，懂業(yè)務(wù)，是對(duì)規(guī)章制度的爛熟于心，是對(duì)行為準(zhǔn)則的了若指掌，是對(duì)銀行業(yè)務(wù)的無(wú)比精通。當(dāng)你經(jīng)辦一筆業(yè)務(wù)，審核一個(gè)材料，接待一個(gè)客戶(hù)的時(shí)候，是否能敏銳地捕捉到可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)呢？有“才”，才不會(huì)被動(dòng)違規(guī)。
最后，我想說(shuō)：追求“合規(guī)”的這條路永不停息，永無(wú)止境。"千里之行，始于足下"。而你，是否已經(jīng)做好準(zhǔn)備，整裝待發(fā)了呢？
