反洗錢(qián)，一個(gè)再熟悉不過(guò)的名字，對(duì)于我來(lái)說(shuō)，天天都在與它打交道：客戶(hù)身份識(shí)別、大額和可疑交易識(shí)別等等,這些都是我要做的工作。這是維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)公平公正的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序的客觀(guān)要求，對(duì)打擊腐敗等違法犯罪具有重要意義。
然而，就在一年多前，反洗錢(qián)對(duì)于我來(lái)說(shuō)，是那么的陌生。那時(shí)，我剛剛參加工作，作為一名柜員，每天的工作就是存錢(qián)、取錢(qián)。負(fù)責(zé)帶我的同事告訴我說(shuō)，人民幣五萬(wàn)以上的存取款都要做聯(lián)網(wǎng)核查，代理人存錢(qián)，哪怕金額再小而且要詢(xún)問(wèn)資金來(lái)源和用途。同事告訴我，是為了反洗錢(qián)。我又一次納悶了，反洗錢(qián)?這個(gè)跟反洗錢(qián)有什么關(guān)系，反洗錢(qián)又是什么意思？
隨著工作的深入和反洗錢(qián)案例的學(xué)習(xí)，我終于明白反洗錢(qián)是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)。看似宏觀(guān)，卻又與我們息息相關(guān)。科技的進(jìn)步讓電信詐騙層出不窮，不少人民的血汗錢(qián)被騙子已狡猾的方式騙走，然后在多個(gè)冒名賬戶(hù)中分散轉(zhuǎn)走不見(jiàn)蹤跡，反洗錢(qián)工作就可以很有利的阻止這樣的行為。雖然以前沒(méi)有接觸過(guò)它，但作為一名銀行工作人員，反洗錢(qián)就在我們身邊，切不可掉以輕心。
后來(lái)有幸地參加了我行組織的各種反洗錢(qián)培訓(xùn)，使我茅塞頓開(kāi)，在我們的工作中，一定要注意兩點(diǎn)：一是落實(shí)客戶(hù)身份識(shí)別制度，開(kāi)展客戶(hù)身份盡職調(diào)查，既對(duì)要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的客戶(hù)身份進(jìn)行識(shí)別，了解客戶(hù)的真實(shí)的身份。二是報(bào)送大額和可疑交易報(bào)告，即在為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，若發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢(qián)活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)提交可疑洗錢(qián)活動(dòng)報(bào)告。前者是我們反洗錢(qián)的基礎(chǔ)工作，是后者的重要前提；后者則是我們履行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)、防控洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。
顯然，反洗錢(qián)對(duì)策遠(yuǎn)遠(yuǎn)不止上述這些，反洗錢(qián)任重而道遠(yuǎn)，是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的系統(tǒng)工程，是金融部門(mén)所面臨的長(zhǎng)期而艱巨的戰(zhàn)略任務(wù)。但隨著反洗錢(qián)體系的完善，相信我們會(huì)做得更好!反洗錢(qián)，我們?cè)谛袆?dòng)!（醴陵支行 金宇梅）
