做好一線反洗錢工作

 

    一、加強反洗錢知識的學(xué)習(xí)，增強反洗錢意識。眾所周知，洗錢是一種嚴重的經(jīng)濟犯罪行為。而我們作為金融工作者，對于反洗錢工作更是有義不容辭的責(zé)任與義務(wù)。那如何去識別這些洗錢的行為，就是要加強反洗錢知識的學(xué)習(xí)，增強反洗錢意識，認識反洗錢工作的重要性和必要性

 

    二、真正做到“了解你的客戶”，認識落實客戶身份識別原則。客戶身份識別是反洗錢工作的基礎(chǔ)，因此在為客戶開立賬戶時要注意認真審核客戶的身份，同時詳細記錄客戶有效證件、住址、職業(yè)、聯(lián)系電話等關(guān)鍵信息。必要時與當?shù)毓�安部門，當?shù)毓ど叹至私饪蛻粝嚓P(guān)信息。

 

    三、密切關(guān)注大額資金交易情況。既然是反洗錢工作，就應(yīng)密切關(guān)注客戶資金的可疑交易情況，查看客戶資金是否出現(xiàn)賬戶資金集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出，跨區(qū)域交易；賬戶資金快進快出，不留余額，或者留下一定比例余額后轉(zhuǎn)出，過渡性質(zhì)明顯；拆分交易，故意規(guī)避交易限額；賬戶資金金額較大，對外收付金額與單位經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營活動明顯不符。對于柜面工作人員應(yīng)密切關(guān)注客戶資金不采取轉(zhuǎn)賬交易，而是采取先支取后存入交易來規(guī)避檢查等相關(guān)行為。（鼎城支行）