出借銀行卡，引來大麻煩

 

    隨后，大堂經(jīng)理把客戶帶到洽談室，告訴他，“當(dāng)前經(jīng)濟(jì)環(huán)境比較復(fù)雜，社會上從事的非法金融活動很猖獗，不法人員一般會利用他人證件開立銀行賬戶，或購買或借用他人銀行賬戶，進(jìn)行資金收集和轉(zhuǎn)移，銀行卡和U盾不僅是你們金融交易的工具，也是國家進(jìn)行反洗錢資金監(jiān)測和經(jīng)濟(jì)犯罪案件調(diào)查的重要途徑，出借自己的銀行賬戶，可能會產(chǎn)生以下后果：他人借用您的名義從事非法活動；可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動；可能成為他人金融詐騙活動的“替罪羊”；一旦卷入經(jīng)濟(jì)詐騙案件中，不僅會給自身利益帶來損害，也會對他人或社會造成危害和不良影響�？蛻舴浅Ｐ呃�，對我們表示歉意。

 

    通過這個案例，我們工作人員應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險防范意識，發(fā)現(xiàn)客戶的不良行為應(yīng)及時勸阻和制止，同時與客戶多溝通，向客戶宣傳相關(guān)規(guī)章制度和政策，陳述出售或出借銀行卡賬戶的危害性，引導(dǎo)客戶自覺遵守金融法規(guī)和管理辦法，自覺維護(hù)金融經(jīng)濟(jì)秩序，保護(hù)自身合法權(quán)益。