通過(guò)省行內(nèi)控合規(guī)部對(duì)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)的專題培訓(xùn)和業(yè)務(wù)指導(dǎo)，我想我對(duì)反洗錢(qián)有了較為充分的認(rèn)識(shí)，知道反洗錢(qián)工作對(duì)于維護(hù)我國(guó)金融秩序的重要性。
首先，在平日工作基礎(chǔ)之上，認(rèn)真履行反洗錢(qián)職責(zé)不僅增加了工作流程、工作強(qiáng)度和經(jīng)營(yíng)成本。在實(shí)際工作中，由于客戶商業(yè)隱私、銀行識(shí)別手段等因素的限制，金融機(jī)構(gòu)很難真正落實(shí)到位，尤其是對(duì)于大量的個(gè)人儲(chǔ)蓄客戶，只能利用身份證信息進(jìn)行初步判斷，很難對(duì)絕大部分客戶進(jìn)行正確的風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別判斷。
其次，隨著金融電子化的不斷發(fā)展，ATM的應(yīng)用、網(wǎng)上銀行、銀行卡交易、電話銀行等新興支付交易方式在方便客戶的同時(shí)，因客戶不再通過(guò)柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)，使銀行工作人員很難通過(guò)直接與客戶接觸，對(duì)客戶辦理的資金收付及資金流向進(jìn)行判斷，客戶受電信詐騙電話的影響，對(duì)我們盡職調(diào)查的電話很反感，影響了客戶的信用程度，從而影響了客戶關(guān)系，導(dǎo)致客戶轉(zhuǎn)走資金保障安全。
再次，各業(yè)務(wù)條線有履職不到位的情況，客觀上造成金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)工作或流于形式，影響了反洗錢(qián)工作信息的真實(shí)性和及時(shí)性，給銀行帶來(lái)經(jīng)濟(jì)處罰、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
面對(duì)開(kāi)展反洗錢(qián)工作的重重困難，通過(guò)系統(tǒng)的培訓(xùn)，我想我們應(yīng)該從自身做起，加強(qiáng)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí)，提升自己的工作能力；了解自己的客戶，對(duì)于新客戶或是存量客戶，詳細(xì)錄入9項(xiàng)基本資料，保證客戶信息錄入完整真實(shí)，通過(guò)辦理業(yè)務(wù)了解客戶資金用途以及來(lái)源；嚴(yán)格按照規(guī)章制度，各個(gè)條線要主動(dòng)參與可疑交易的監(jiān)測(cè)分析，盡職盡責(zé)做好反洗錢(qián)工作。
做好反洗錢(qián)工作，人人參與，人人有責(zé)。不僅是保護(hù)客戶賬戶安全，更是為了建行的持續(xù)發(fā)展和良好聲譽(yù)。
