100元的陷阱

    炎炎夏日，大堂的靜寂突然被一對父子急促的腳步聲打破。那位父親一進門就急沖沖地對大堂經(jīng)理說：經(jīng)理，我們要趕緊把卡銷掉。大堂經(jīng)理一眼就認出站在旁邊的小伙子在一個小時以前剛剛辦理了一張銀行卡并開了網(wǎng)銀盾。

    經(jīng)過一番詢問，原來一個小時以前有個陌生人找到這個剛滿18歲的小伙子，請他幫忙用他自己的身份證分別在三家銀行開立借記卡，并登記一個新辦的手機號碼，承諾事成之后付給他100元錢。天真的小伙子心想，三張卡換100塊錢，這筆生意可真是賺到了，便同意進行交易。100元到手以后，小伙子可高興壞了，回到家跟家人得瑟了一番，父親想起了上次在銀行辦業(yè)務(wù)的時候銀行工作人員的反洗錢宣傳提示，便認定這樣的卡極有可能被拿去用來詐騙或洗錢，到時候警察一查就查到開卡人身上，這樣麻煩就大了。于是父子二人立馬跑來銀行掛失銷卡，還準備去公安局報案。

    不法分子的犯罪手法層出不窮，作為銀行工作人員，我們的反洗錢宣傳起到了一定的教育警示作用，但還是無法宣傳至每個人。相對來說，心思單純、涉世未深的年輕人和老年人是最容易被不法份子盯上的群體，所以我們必須履行好自己的工作職責(zé)，加大反洗錢的宣傳力度，擴大反洗錢宣傳渠道，在為客戶開立銀行結(jié)算賬戶的時候，必須嚴格審查客戶身份，問清賬戶用途，開戶時一定要仔細詢問客戶開立的賬戶是否為本人使用，開通網(wǎng)銀盾的用途是什么，做好風(fēng)險提示。