隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，金融行業(yè)在近年來(lái)也有了飛速的發(fā)展，但同時(shí)也給各家金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)了嚴(yán)峻的考驗(yàn)，洗錢(qián)犯罪活動(dòng)逐步出現(xiàn)了智能化、隱蔽化的趨勢(shì)，嚴(yán)重地危害了國(guó)家利益、國(guó)家安全和金融機(jī)構(gòu)健康有序的運(yùn)行。
試想，生活中縈繞在您身邊的都是毒販，黑社會(huì)組織，走私犯、金融詐騙罪犯甚至琳瑯滿目的洗錢(qián)機(jī)構(gòu)，我們的生活還會(huì)安定嗎？社會(huì)的安定還會(huì)有保障嗎？因此，打擊洗錢(qián)犯罪活動(dòng)，人人有責(zé)，我們必須高舉反洗錢(qián)的旗幟。
反洗錢(qián)是法律賦予銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)，切實(shí)履行反洗錢(qián)義務(wù)，是穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、保持自身競(jìng)爭(zhēng)力的實(shí)際需要，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)健康發(fā)展的保證，更是維護(hù)金融秩序穩(wěn)定的客觀要求。
在反洗錢(qián)的征程中，建行一直堅(jiān)持開(kāi)展反洗錢(qián)教育，培養(yǎng)了反洗錢(qián)人人有責(zé)的工作態(tài)度。身為建行一線柜員的我，深知反洗錢(qián)的重要性，不以小事為輕，辦理業(yè)務(wù)時(shí)時(shí)時(shí)刻刻做到把好自已的這一關(guān)。首先，辦理業(yè)務(wù)時(shí)認(rèn)真審核客戶的身份，核實(shí)客戶身份，杜絕為客戶開(kāi)立匿名帳戶或假名客戶爭(zhēng)取充分發(fā)揮柜員在反洗錢(qián)中的作用。我們柜員在確立營(yíng)業(yè)關(guān)系或進(jìn)行交易，尤其在開(kāi)立銀行帳戶，進(jìn)行大量的現(xiàn)金交易時(shí)，根據(jù)可靠的身份證明識(shí)別客戶，并記錄客戶的身份。開(kāi)戶必須進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查審核客戶身份證件的有效性和真實(shí)性，如發(fā)現(xiàn)同一客戶多個(gè)客戶號(hào)應(yīng)幫助客戶對(duì)其賬戶進(jìn)行梳理合并。對(duì)開(kāi)立多個(gè)結(jié)算賬戶的除履行開(kāi)戶手續(xù)外，還應(yīng)注意了解客戶身份、交易背景等。對(duì)于有合理理由懷疑賬戶的支付交易涉及違法犯罪活動(dòng)的，應(yīng)將其作為可疑交易按規(guī)定報(bào)告上級(jí)。
而作為一名前臺(tái)柜員，本著高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，努力避免洗錢(qián)活動(dòng)從自己手中得逞。堅(jiān)決不為利益所誘惑，杜絕與洗錢(qián)的犯罪分子同流合污，我們應(yīng)做到以下幾點(diǎn)。
首先，我們要通過(guò)加強(qiáng)宣傳力度，強(qiáng)化公眾反洗錢(qián)意識(shí)，讓客戶對(duì)反洗錢(qián)的危害有了較好的認(rèn)識(shí)從而配合我行的反洗錢(qián)宣傳工作。通過(guò)小手冊(cè)的派發(fā)宣傳普及反洗錢(qián)的法規(guī)和知識(shí)，使反洗錢(qián)工作家喻戶曉、深入人心，讓客戶自覺(jué)遵守金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)規(guī)定，按規(guī)定辦理個(gè)人業(yè)務(wù)，從而逐漸形成全社會(huì)支持理解反洗錢(qián)工作的氛圍，為反洗錢(qián)法規(guī)制度的有效實(shí)施營(yíng)造良好的社會(huì)環(huán)境。通過(guò)反洗錢(qián)培訓(xùn)活動(dòng)，更深入地普及反洗錢(qián)基本知識(shí)，提升我行反洗錢(qián)工作整體水平，強(qiáng)化臨柜人員反洗錢(qián)知識(shí)培訓(xùn)。對(duì)臨柜人員多次進(jìn)行反洗錢(qián)制度及知識(shí)培訓(xùn)，尤其側(cè)重于識(shí)別客戶和交易、報(bào)告可疑交易的培訓(xùn)，不斷充實(shí)和增強(qiáng)一線反洗錢(qián)操作人員的業(yè)務(wù)水平和對(duì)可疑交易的甄別能力。強(qiáng)調(diào)柜面人員應(yīng)主動(dòng) “了解客戶、認(rèn)識(shí)客戶”，提高反洗錢(qián)工作的主動(dòng)性，將被動(dòng)開(kāi)展反洗錢(qián)工作變?yōu)橹鲃?dòng)承擔(dān)反洗錢(qián)義務(wù)。
再次，認(rèn)真開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)。反洗錢(qián)工作的艱巨性，決定了加大力度宣傳相關(guān)知識(shí)的必要性。反洗錢(qián)具有很強(qiáng)的社會(huì)公眾性，在履行反洗錢(qián)義務(wù)的同時(shí)，我行有責(zé)任和義務(wù)通過(guò)多種形式的宣傳活動(dòng)，向廣大群眾宣傳洗錢(qián)活動(dòng)對(duì)社會(huì)的危害性，提高社會(huì)公眾的反洗錢(qián)自我防范意識(shí)，使打擊洗錢(qián)犯罪逐漸成為社會(huì)共識(shí)。
最后，嚴(yán)格督促員工執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度�？蛻羯矸葑R(shí)別是反洗錢(qián)的基礎(chǔ)，根據(jù)客戶性質(zhì)、賬戶形態(tài)以及交易等具體情況進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類；對(duì)反復(fù)發(fā)生可疑交易的客戶要作為高風(fēng)險(xiǎn)客戶予以重點(diǎn)關(guān)注，并與有關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)共同甄別分析，在開(kāi)立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行核查，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開(kāi)戶操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開(kāi)戶手續(xù)；在為客戶辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。確保做到嚴(yán)格落實(shí)反洗錢(qián)規(guī)章的要求，扎緊籬笆，嚴(yán)防死守，杜絕洗錢(qián)活動(dòng)，不折不扣地履行好法定義務(wù)。
反洗錢(qián)任重而道遠(yuǎn)，是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的系統(tǒng)工程，隨著經(jīng)濟(jì)快速的發(fā)展和金融不斷深化，我國(guó)洗錢(qián)現(xiàn)象也在逐年增多，洗錢(qián)行為隱蔽復(fù)雜，已經(jīng)成為危及社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的暗流。是金融部門(mén)所面臨的長(zhǎng)期而艱巨的戰(zhàn)略任務(wù)。
作為一名建行人，我真心希望每一個(gè)人都能樹(shù)立反洗錢(qián)觀念，杜絕洗錢(qián)活動(dòng)，人人有責(zé)，全社會(huì)積極行動(dòng)起來(lái)，高舉反洗錢(qián)的旗幟�。ㄌ以粗袪I(yíng)業(yè)部）
