我們柜面反洗錢(qián)是作為日常工作每天必須執(zhí)行的，但是隨著科技發(fā)展帶來(lái)便利的同時(shí)，也對(duì)反洗錢(qián)工作有了更高的要求，洗錢(qián)犯罪活動(dòng)越來(lái)越隱蔽，越來(lái)越高科技，嚴(yán)重危害國(guó)家和人民的利益，影響社會(huì)金融秩序。面對(duì)反洗錢(qián)工作我們要有“一屋不掃何以?huà)咛煜?rdquo;的觀念，反洗錢(qián)是一項(xiàng)大工程，不是一個(gè)人一個(gè)單位就能做好的，作為一名銀行從業(yè)人員，我們要做的就是做好柜面反洗錢(qián)。
反洗錢(qián)工作任重而道遠(yuǎn)，但是對(duì)于反洗錢(qián)工作的認(rèn)知，有些員工可能還有一定的偏差，對(duì)反洗錢(qián)工作的知識(shí)有不足，對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的了解停留在表面。比如對(duì)客戶(hù)的一些交易缺乏警惕，錯(cuò)誤的認(rèn)為洗錢(qián)行為不會(huì)在自己工作的網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生。在工作中，我們一定要對(duì)客戶(hù)身份識(shí)別到位，不能逆流程操作，不能該核實(shí)的時(shí)候不核實(shí)。
員工要廣泛學(xué)習(xí)知識(shí)，對(duì)稅務(wù)、金融等知識(shí)，我們也要有所了解，分行建立良好的學(xué)習(xí)機(jī)制，培養(yǎng)反洗錢(qián)人才�；鶎泳W(wǎng)點(diǎn)也要在工作中摸索，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，分享學(xué)習(xí)，提升員工自身反洗錢(qián)業(yè)務(wù)水平。
柜員和主管要加強(qiáng)柜面審查，嚴(yán)格執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度，將身份識(shí)別納入柜面風(fēng)險(xiǎn)管理。對(duì)可疑交易要及時(shí)上報(bào)，對(duì)于重點(diǎn)可疑賬戶(hù)和交易要重點(diǎn)關(guān)注并上報(bào)。通過(guò)客戶(hù)身份識(shí)別，從源頭抓起，杜絕漏洞不可犯罪分子可趁之機(jī)。配合有關(guān)部門(mén)、單位的工作，積極協(xié)助打擊犯罪分子的反洗錢(qián)行為。
作為銀行員工我們要做好反洗錢(qián)工作，既是我們的本職工作，也是為社會(huì)做貢獻(xiàn)。在反洗錢(qián)工作中，學(xué)習(xí)更多的知識(shí)，提升個(gè)人業(yè)務(wù)水平，能讓我們更有效率、更有水平的做好工作。（臨澧步行街分理處）
