身份證控制風(fēng)險的第一道關(guān)卡

    根據(jù)總行的工作安排。新一代個人客戶信息管理應(yīng)用部分優(yōu)化功能將于2017年5月27日投產(chǎn)上線，此功能的上線是適應(yīng)了新的業(yè)務(wù)需求，同時為了提高用戶體驗的業(yè)務(wù)的辦理效率，并且優(yōu)化了客戶關(guān)鍵信息彈屏提示功能。在學(xué)習(xí)此指示后，我們在辦業(yè)務(wù)的過程中，加強了對此類客戶的核查工作，某日上午，一顧姓顧客用她的銀行卡在排號機取號，當(dāng)柜員叫到這位客戶的時候，彈屏信息就彈出來，提示客戶名下在建行有15位身份證開立的賬戶，我們按照提示要求客戶提供身份證給我們，當(dāng)時進行了核查，并沒有發(fā)現(xiàn)什么異樣，隨后在與客戶的交談中，得知客戶已經(jīng)重新辦了一張身份證,并且新身份證已經(jīng)拿到手，只是看這個身份證還能用，還沒有過有效期限，但是當(dāng)時柜員為客戶做15位身份證自然升位時，并沒有提示柜員客戶有新的身份證，因為客戶的新身份證從未在建行辦理過業(yè)務(wù)，所以系統(tǒng)里該客戶的有效身份證還是以前老的身份證，但其實這樣是有風(fēng)險的，如若客戶是身份證遺失才去辦理的新身份證，而且新身份證并沒有在建行辦過業(yè)務(wù)，如若舊身份證被不法分子拾到，有可能對客戶造成不必要的
損失，并且影響建行在客戶心中的形象。

    身份證核查真實在銀行的相關(guān)業(yè)務(wù)中扮演著重要的角色，所以對于建行的工作人員來說，客戶辦理的任何需要身份證核實的相關(guān)業(yè)務(wù)，我們都需要保持高度的警惕性，把風(fēng)險控制在第一道關(guān)卡，我覺得建行的身份證核查系統(tǒng)要與公安系統(tǒng)及時聯(lián)網(wǎng)更新，這是對客戶負(fù)責(zé)，也是對自己亦或是建行負(fù)責(zé)任。 (臨澧步行街分理處)