俗話說：“你不理財(cái)，財(cái)不理你。”身為上班一族或企業(yè)老板，每天辛苦忙碌，總是希望自己努力打拼賺下來的財(cái)富保值增值，但是常常由于時(shí)間和專業(yè)知識(shí)有限，理起財(cái)來有點(diǎn)力不從心。
你可以不去基金公司，可以不去信托公司，可以不去保險(xiǎn)公司，甚至也不用去證券公司，但你不能不去銀行，銀行幾乎是個(gè)人客戶接觸金融業(yè)務(wù)的窗口。尤其是隨著個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展，不少商業(yè)銀行把“零售銀行”業(yè)務(wù)作為了重要的發(fā)展戰(zhàn)略，建立起了從大眾客戶、貴賓客戶到私人銀行客戶的綜合金融服務(wù)體系。銀行代理的產(chǎn)品除了自有的存款、貸款、信用卡、銀行理財(cái)產(chǎn)品之外還包括開放式基金、保險(xiǎn)、信托、貴金屬等等。
全能型的金融超市打造了理財(cái)經(jīng)理在金融市場(chǎng)中不可動(dòng)搖的位置。 這時(shí)到銀行找一位理財(cái)經(jīng)理，專心打點(diǎn)自己手頭上的資產(chǎn)是最合適不過了，那么，找一位什么樣的理財(cái)經(jīng)理才是最理想的呢?
首先，應(yīng)該考量的是理財(cái)經(jīng)理的專業(yè)素養(yǎng)。從業(yè)人員考取專業(yè)證照是最基本的條件。面對(duì)千變?nèi)f化的市場(chǎng)和各種各樣的訊息，要求理財(cái)經(jīng)理不斷更新現(xiàn)有知識(shí)結(jié)構(gòu)，提升學(xué)習(xí)能力，真正向客戶呈現(xiàn)出專業(yè)能力和深度。
其次，應(yīng)該關(guān)注的是理財(cái)經(jīng)理的工作紀(jì)律和職業(yè)道德。一個(gè)成熟的理財(cái)經(jīng)理會(huì)履行對(duì)客戶的承諾，在約定的時(shí)間與客戶做定時(shí)及時(shí)的匯報(bào)和溝通，嚴(yán)守工作紀(jì)律，遵守職業(yè)道德，不弄虛作假，不打擦邊球，不遺余力地打理客戶資產(chǎn)。
再次，應(yīng)該考查的是理財(cái)經(jīng)理的敬業(yè)精神。理財(cái)經(jīng)理經(jīng)營(yíng)客戶是一件持之以恒的事情。要做好這份工作一定得培養(yǎng)一些興趣與熱情，愿意犧牲自己更多的時(shí)間與精力去經(jīng)營(yíng)�？蛻粜枰氖且晃荒軌蛉沃氐肋h(yuǎn)耐壓力的理財(cái)伙伴，為他們合理配置資產(chǎn)，讓他們安心投資，長(zhǎng)期布局。
最后，應(yīng)該考察的是理財(cái)經(jīng)理的人格魅力。理財(cái)經(jīng)理的自信穩(wěn)重，博學(xué)多才，談吐優(yōu)雅，給以客戶的是穩(wěn)定的信心。理財(cái)經(jīng)理除了具備扎實(shí)的專業(yè)知識(shí)以外，應(yīng)該要多吸收廣泛的興趣，增長(zhǎng)自己的見識(shí)，才能更了解客戶，與客戶之間談話才會(huì)更深入，如此才能有機(jī)會(huì)與客戶成為真正的朋友，做上一輩子的生意。
只要理財(cái)經(jīng)理把理財(cái)服務(wù)工作做好，亮出自己的專業(yè)與熱忱，能夠與時(shí)俱進(jìn)，精益求精，時(shí)時(shí)為客戶的利益著想，這樣就能成為一位盡心盡力的“理財(cái)管家”。
總而言之，個(gè)人理財(cái)經(jīng)理的服務(wù)是一項(xiàng)帶有主動(dòng)性的服務(wù)，是一項(xiàng)深層次的服務(wù)，是一項(xiàng)貼心的服務(wù)，是一項(xiàng)個(gè)性化的服務(wù)。做好這一工作不是一件簡(jiǎn)單的事，但卻是最值得去做的一件事。
