銀行業(yè)是高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域,控制好風(fēng)險(xiǎn)才能守住銀行經(jīng)營(yíng)的底線,才能夠保住我們的飯碗,因此風(fēng)險(xiǎn)控制非常重要。我們一線員工工作在最前線,每天都面臨著各種風(fēng)險(xiǎn),日常工作中風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在。記得剛?cè)胄羞M(jìn)行上崗培訓(xùn)時(shí),內(nèi)控合規(guī)的學(xué)習(xí)便體現(xiàn)在各個(gè)學(xué)習(xí)科目中,隨著工作時(shí)間的不斷增加,上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的不斷教導(dǎo),自己對(duì)內(nèi)控合規(guī)有了更進(jìn)一步的認(rèn)識(shí),了解到合規(guī)經(jīng)營(yíng)在日常工作中的重要性。
第一、通過(guò)對(duì)客戶的識(shí)別與分流,提供差異化服務(wù)的同時(shí),排除案件發(fā)生的隱患。當(dāng)客戶走進(jìn)大廳,大堂經(jīng)理詢問(wèn)客戶要辦理什么業(yè)務(wù),簡(jiǎn)單溝通進(jìn)行分流的過(guò)程其實(shí)也是對(duì)來(lái)訪客戶進(jìn)行排查的過(guò)程,對(duì)于神形可疑或者年輕人陪老人家來(lái)辦理業(yè)務(wù),特別是開立電子銀行的這類客戶可進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)注,防范可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事故等等。
第二、柜面7加8服務(wù)流程,在給客戶辦理好業(yè)務(wù)的同時(shí),也為客戶提示了風(fēng)險(xiǎn),提升風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中,柜員對(duì)于客戶匯款轉(zhuǎn)賬取現(xiàn)要求,應(yīng)嚴(yán)格要按操作流程,進(jìn)行收款方姓名、金額、資金用途的詢問(wèn)確認(rèn),這樣可以有效檢查柜員自身業(yè)務(wù)是否辦理錯(cuò)誤,預(yù)防事故發(fā)生,還能夠?qū)蛻舻馁Y金轉(zhuǎn)移提出風(fēng)險(xiǎn)提示,有效防止客戶資金造成損失。提醒客戶攜帶好隨身物品,資金取現(xiàn)復(fù)點(diǎn)注意安全等,不但是對(duì)客戶的關(guān)懷,同時(shí)也是提醒客戶注意規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。
我們?cè)谔峁﹥?yōu)質(zhì)服務(wù)的同時(shí),其實(shí)就是做好內(nèi)控合規(guī)工作的基本要求,所以我們要做好自己的本職工作,認(rèn)真接待好每一位客戶,處理好每一筆業(yè)務(wù),合規(guī)就是保飯碗,違規(guī)就是砸飯碗,為內(nèi)控合規(guī)貢獻(xiàn)自己的力量。