合規(guī)從業(yè),人人有責(zé),風(fēng)險(xiǎn)防范,利人利己。為促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)防控管理,加強(qiáng)員工合規(guī)操作意識,我行定期以“合規(guī)人人講”形式進(jìn)行專題討論會議,通過對《員工行為規(guī)范學(xué)習(xí)手冊》、《員工違規(guī)處理辦法》(188條)、《中國建設(shè)銀行員工職業(yè)操守》等辦法的學(xué)習(xí),讓員工的合規(guī)意識得到了進(jìn)一步的提升,在專題會上,大家都以己為例,解剖自己日常工作中的不足,對今后如何采取防范措施進(jìn)行認(rèn)真分析提出建議。
作為一名基層員工,工作中處處有細(xì)節(jié),細(xì)節(jié)中處處是風(fēng)險(xiǎn),一筆最簡單的存取款業(yè)務(wù)也或?qū)е乱淮螣o法補(bǔ)救的損失,風(fēng)險(xiǎn)大大小小分布在每一個(gè)角落:或是不遵守操作規(guī)則,逆流程操作;或是違規(guī)代客蓋章、保管重要物品;或是主管授權(quán)業(yè)務(wù)流于形式;或是自助設(shè)備“續(xù)加鈔”,加鈔不清機(jī),無視加鈔操作流程;更甚至是為熟客開“綠色通道”,沒有嚴(yán)格遵守規(guī)章制度,違規(guī)操作等。
合規(guī)操作重于泰山,只有做到細(xì)節(jié)之處人人談合規(guī),處處講合規(guī),才能將各種風(fēng)險(xiǎn)隱患消滅在萌芽狀態(tài)。支行根據(jù)實(shí)際情況制度相應(yīng)的考核方案,規(guī)范員工操作行為,及時(shí)傳達(dá)最新工作提示和制度要求,定期組織業(yè)務(wù)培訓(xùn)與考試,避免操作流程與規(guī)章制度相違背。主管對柜員經(jīng)辦的每一筆業(yè)務(wù)進(jìn)行認(rèn)真審核,發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)整改,及時(shí)堵截操作引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)不定期進(jìn)行員工自查自糾,采取集中回看操作監(jiān)控錄像、大家找茬、有獎(jiǎng)問答等多種方式,增強(qiáng)員工的合規(guī)知識和風(fēng)險(xiǎn)防范能力,提高對合規(guī)的認(rèn)知,在對其業(yè)務(wù)知識進(jìn)行培訓(xùn)的同時(shí)也要進(jìn)行業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)警示教育,使每一名員工熟悉規(guī)章制度,都有法可依,有章可循。
做人需要原則,生活需要誠信,工作需要合規(guī)。風(fēng)險(xiǎn)無小事,合規(guī)心中留,我行業(yè)務(wù)得以穩(wěn)健發(fā)展的根本基石唯有做到人人講合規(guī)、以身作責(zé),從細(xì)節(jié)做起方可實(shí)現(xiàn)!(資陽支行)