什么是內(nèi)控合規(guī)——企業(yè)合規(guī)經(jīng)營，員工堅守依法合規(guī)價值觀并自覺遵守內(nèi)外部規(guī)章制度，形成集體合規(guī)意識及合規(guī)化職業(yè)行為。
通過對員工合規(guī)教育手冊中的各項案例的學習，我認識到：任何案件的發(fā)生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性。案件的發(fā)生，引發(fā)社會對銀行的不信任感，造成嚴重的不良社會效應，同時嚴重影響單位業(yè)務的開展。試想，如若我們自己是客戶，而為我們服務的銀行經(jīng)常出現(xiàn)案件，那么誰會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務？毋庸置疑，案件的發(fā)生，致使客戶深度懷疑銀行的誠信經(jīng)營和服務水平。
作為一名金融工作從業(yè)者，我們都懷抱著美好的職業(yè)前途和發(fā)展前景，可一旦我們把握不住自己，成為案件的當事人，這個蓬勃發(fā)展的行業(yè)等待我們的將是永遠的離開，甚至是牢獄之災。那么我們一切的努力，將毀于一旦，什么職業(yè)理想也會在頃刻間化為烏有。
案件的發(fā)生主要還是以下原因所導致：首先思想上的失防。部分領導與員工忙于存貸業(yè)務、忽視內(nèi)控內(nèi)管。業(yè)務經(jīng)營做得多、細、實，案防工作抓得少、粗、虛。認為有了制度就可以抓好案防，部分員工和高管認為低頭不見抬頭見、你好我好大家都好、拉起架勢搞監(jiān)督似乎特別難為情。從而使制約監(jiān)督流于形式，訂制度卻束之高閣。實操中憑經(jīng)驗感情我行我素以至于違規(guī)亂套。當案件發(fā)現(xiàn)才驚詫道：這個地方怎么會出問題？其次是制度失靈。雖然根據(jù)上級有關規(guī)定制定了嚴格的管理制度，與有關責任人簽訂了責任書。但實際上對制度執(zhí)行沒有落實到行動上。
那么如何做好案件防控呢？內(nèi)控合規(guī)要做得如下幾點：
訂立案防責任狀。明確履行教育職責、管理職責、監(jiān)督職責、檢查職責、獎懲職責。
強化規(guī)章制度。對經(jīng)營管理工作規(guī)程進行統(tǒng)一與細化及明確管理責任人及責任。組織制定各崗位的操作規(guī)程和考核暫行辦法，使每項工作、每個時點均有規(guī)可依。
突出案防重點。一是控制風險源。對員工管理做到嚴把聘用關、管理關、教育關、獎懲關，構筑起案防長城。二是控制風險點。對重點人物進行重點盯防，進行風險預警，嚴控風險點。三是控制風險體。對容易發(fā)生風險案件的項目進行強力管控。
加強教育培訓。在全轄開展學政治、學業(yè)務、學文化、學法紀、練技術的活動。
狠抓思想教育。思想是行為的先導，在全轄開展職業(yè)道德教育，提高了員工隊伍的思想水平才能思想上筑起一道案防長城。
加大監(jiān)管力度。強化稽核監(jiān)督力量。認真開展好決算真實性檢查、離任審計、內(nèi)控檢查、資金專項檢查等專項稽核和常規(guī)稽核。
內(nèi)控合規(guī)建設需要我們身體力行，從工作的每一個細節(jié)落實執(zhí)行。只要我們做到不讓制度在我手中變樣，不讓紀律在我手中松弛，不讓差錯在我手中發(fā)生，不讓工作在我手中延誤。合規(guī)建設便是真正的落到了實處。（澧縣支行）
