合規(guī)管理之我見

    合規(guī)，就是“循規(guī)蹈矩”，按規(guī)章、規(guī)定、規(guī)矩等辦事。俗話說“沒有規(guī)矩不成方圓”，任何事物之間都有關聯(lián)，這必然就要求按照一定的規(guī)律運行，大到整個宇宙，小到細胞中的分子、質(zhì)子，都要“循規(guī)蹈矩”按規(guī)矩辦事。

　　銀行合規(guī)管理的內(nèi)涵就是對銀行合規(guī)風險的管理。合規(guī)風險既包括因銀行自身制度違規(guī)或行為違規(guī)、商譽失信等被監(jiān)管部門制裁、處罰或被客戶質(zhì)疑、譴責的風險，也包括銀行內(nèi)部經(jīng)營機構(gòu)或員工未遵守合規(guī)法律、規(guī)則、標準等而給銀行帶來損失的風險。這些風險包括：經(jīng)營風險、政策風險、法律風險、操作風險、誠信風險、道德風險等。合規(guī)風險管理過程，是銀行主動避免違規(guī)事件發(fā)生，主動發(fā)現(xiàn)并采取措施糾正已經(jīng)發(fā)生的違規(guī)事件，從而避免或減少損失的過程。

　　2015年總行開展了“合規(guī)管理年”活動，2016年開展了“合規(guī)建行、人人踐行”創(chuàng)建活動，今年總行決定“全員、全面、全過程”開展“合規(guī)建行、知行合一”活動，其目的就是要在前兩年合規(guī)建設的基礎上，以釘釘子精神持續(xù)加錘，堅定不移地把“合規(guī)建行”創(chuàng)建工作引向深入，打更好地基礎、上更大的臺階，讓合規(guī)文化理念更加深入人心。“合規(guī)建行、知行合一”活動，既要“知”、更要“行”，基礎在“知”、關鍵在“行”，以知促行，力求“知行合一”見成效，通過全員的行動，全面提升全行合規(guī)管理水平。在本次“合規(guī)建行、知行合一”活動中，我們將嚴格按照總行、省行、市行的統(tǒng)一部署，認真做好每一個規(guī)定動作，通過“全員、全面、全過程”持之以恒的創(chuàng)建“合規(guī)建行”，使我們的合規(guī)管理再上新臺階。