淺談反洗錢工作的開展

    洗錢指的是犯罪分子將販毒、走私、詐騙、貪污、受賄、盜竊以及偷漏稅等“黑錢”及其產(chǎn)生的收益，通過金融機構(gòu)以各種手段掩飾、隱瞞資金的來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。常見的洗錢途徑廣泛涉及銀行、保險、證券、房地產(chǎn)等各種領(lǐng)域。洗錢行為具有嚴(yán)重的社會危害性，它不僅損害了金融體系的安全和金融機構(gòu)的信譽，而且對我國正常的經(jīng)濟秩序和社會穩(wěn)定，具有極大地破壞作用。反洗錢對維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運行，維護(hù)社會公正和市場競爭，打擊腐敗等經(jīng)濟犯罪具有重大的意義。

     作為一名銀行工作人員，反洗錢是我們不可推卸的責(zé)任，在日常工作中切不可掉以輕心。

    我們要做到：一、加強對反洗錢的認(rèn)識，只有銀行工作人員在根本上樹立了反洗錢意識，才能保證整個銀行不受洗錢犯罪分子的侵害，保持其良好聲譽，健康持續(xù)的發(fā)展。可以集中對反洗錢相關(guān)知識進(jìn)行學(xué)習(xí)和了解，在員工心中牢固樹立反洗錢意識，增強參加反洗錢工作的自覺性、責(zé)任感和使命感。二、落實客戶身份識別制度，開展客戶身份盡職調(diào)查。對要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶身份進(jìn)行識別，了解客戶真實的身份、交易目的和交易性質(zhì)，有效識別交易的受益人。三、報送大額和可疑交易報告。在為客戶辦理業(yè)務(wù)時，若發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢活動，如有疑問，應(yīng)當(dāng)提交可疑洗錢活動報告。加強對客戶身份的識別是我們反洗錢的基礎(chǔ)工作，報送大額和可疑交易報告則是我們履行反洗錢義務(wù)、防控洗錢風(fēng)險的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

      反洗錢工作的開展不是一朝一夕的事，作為銀行工作人員首先要提高反洗錢的意識，在工作中嚴(yán)格按照人民銀行和上級行關(guān)于反洗錢工作的規(guī)定執(zhí)行，以此來履行反洗錢義務(wù)、防范洗錢風(fēng)險，共建和諧金融秩序。（人民西路支行）