從“雙基管理”到今天的“合規(guī)建行，知行合一”、“固本強(qiáng)基，強(qiáng)化內(nèi)控”、“合規(guī)人人講”活動(dòng)，可見“合規(guī)”這個(gè)話題對(duì)于建行的業(yè)務(wù)發(fā)展來(lái)說(shuō)是何等的重要。觀看完“不可逾越的底線”后，生動(dòng)的案例告訴我們， 任何一個(gè)疏忽或者是違規(guī)都會(huì)給建行和客戶帶來(lái)?yè)p失和麻煩，我們每一則規(guī)章的制定都是基于沉痛的教訓(xùn)而得來(lái)。因此，對(duì)制度我們要存有敬畏，合規(guī)的理念要深入自己工作的每一個(gè)細(xì)節(jié)，做到防微杜漸。我想可以從以下幾個(gè)方面來(lái)提升：
一是從思想上提升，樹立正確觀念，強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)。我們對(duì)事物的認(rèn)識(shí)，決定了我們對(duì)事情的態(tài)度和看法，也決定了執(zhí)行的力度。因此，首先要樹立對(duì)合規(guī)正確的觀念，即合規(guī)是我們業(yè)務(wù)發(fā)展，保駕護(hù)航的基礎(chǔ)和前提。要將思想工作，落到實(shí)處，做到我們每一個(gè)崗位，做到我們每一位員工，形成合規(guī)意識(shí)人人有，利用晨會(huì)、案防分析會(huì)等讓員工樹立合規(guī)人人有責(zé)，從內(nèi)心真正認(rèn)識(shí)到合規(guī)的重要性、必要性和違規(guī)的危害性�！�
二是加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)水平。有時(shí)候不是我們自己不合規(guī)辦事，而是我們對(duì)制度理解不對(duì)或者對(duì)文件要求不清楚，導(dǎo)致我們的制度形同虛設(shè)，因此對(duì)制度和文件要求的學(xué)習(xí)至關(guān)重要。特別是現(xiàn)在我行正處于網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型時(shí)期，新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)、新渠道不斷涌現(xiàn)，如何第一時(shí)間識(shí)別新風(fēng)險(xiǎn)、新隱患，采取措施制止杜絕風(fēng)險(xiǎn)尤為重要。
三是抓住關(guān)鍵、抓住落實(shí)。出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件，無(wú)一不是有章不循，違規(guī)操作，為此我們要抓制度的落實(shí)，不僅僅是某一個(gè)負(fù)責(zé)人的事情，而是全行上下，各層級(jí)的事情，每一位都有去落實(shí)的責(zé)任和義務(wù)，相互監(jiān)督，相互檢視，從源頭防范。同時(shí)，抓住關(guān)鍵點(diǎn)，對(duì)制度的要點(diǎn)多檢查、多通報(bào)、多考核，形成對(duì)制度敬畏，形成良性循環(huán)。
“先合規(guī)再發(fā)展，不合規(guī)不發(fā)展”是我們經(jīng)常提及的一句話。“合規(guī)人人講”是實(shí)實(shí)在在，支行也制定了學(xué)習(xí)計(jì)劃和方案，深入到了網(wǎng)點(diǎn)和個(gè)人，也深刻反思了之前存在的問(wèn)題和不足。腳踏實(shí)地，合規(guī)發(fā)展，是我們要時(shí)刻牢記的，而將合規(guī)發(fā)展貫穿我們工作的每一天，是我們必須要做到的。這樣才能有人人講合規(guī)，人人都合規(guī)，業(yè)務(wù)發(fā)展更合規(guī)！
