每日單證核對是前臺柜員每日日終必須進(jìn)行的動作,而實(shí)際操作中存在單證核對流于形式,柜員并未核對清楚自己的單證,業(yè)務(wù)主管也只是隨便核對了一下柜員名下的單證,同時,核對單證的流程也沒有固化,每個柜員核對單證的時間都不一致,會計(jì)主管在調(diào)看監(jiān)控時要找很久才能找到柜員核對單證的時間。為了加強(qiáng)日終單證核對,赫山支行采取了以下措施:
第一、從思想上提高認(rèn)識,加強(qiáng)自身風(fēng)險(xiǎn)防范意識
單證的重要性不言而喻,空白單證丟失后可能造成的后果不堪設(shè)想。每個柜員都要意識到日終認(rèn)真核對單證的重要性,提高認(rèn)識,防范風(fēng)險(xiǎn)。
第二、固化單證核對的時間和流程
規(guī)定柜員每日進(jìn)行現(xiàn)金核對后馬上自己進(jìn)行單證核對,核對無誤后呼叫業(yè)務(wù)主管過來一起核對現(xiàn)金,雙人鎖箱,然后業(yè)務(wù)主管馬上核對柜員的單證。我們固化了每日單證核對的時間和流程,養(yǎng)成了仔細(xì)核對單證的好習(xí)慣,會計(jì)主管在調(diào)看監(jiān)控時也容易找到柜員核對單證的時間了。
第三、要求柜員和業(yè)務(wù)主管相互督促,保證制度實(shí)施到位
柜員和業(yè)務(wù)主管之間要相互監(jiān)督,相互提醒,在業(yè)務(wù)主管核對現(xiàn)金鎖箱后柜員會提醒業(yè)務(wù)主管核對單證,同時,業(yè)務(wù)主管也會詢問柜員是否已經(jīng)自己進(jìn)行了單證核對。這樣相互提醒和監(jiān)督,可以保證制度實(shí)施到位。
第四、建立懲罰制度,保證制度有效執(zhí)行
光有制度沒有懲罰措施是不行的,為了讓柜員心里警鐘長鳴,我們規(guī)定了如果哪天調(diào)看監(jiān)控時發(fā)現(xiàn)柜員沒有做規(guī)定動作沒有按規(guī)定的流程就積分兩分,罰款一百元,這個懲罰措施更好的保證了制度的有效執(zhí)行。
每日日終單證核對,因?yàn)橹匾灾匾。我們要把好操作的每一道關(guān)口,使規(guī)章制度、操作規(guī)程貫徹到位,將雙基管理工作真正落到實(shí)處。(赫山)