當(dāng)個(gè)人賬戶分類、匯款延遲到賬、以及“三查二問一核對(duì)”等防范措施的落地執(zhí)行后，風(fēng)險(xiǎn)防范的關(guān)口全部前移到一線服務(wù)區(qū)，工行淮安楚北支行由于措施得力，執(zhí)行到位，今年以來沒有發(fā)生一起外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)事件。2017年4月6日早晨開完晨會(huì)，網(wǎng)點(diǎn)主任、大堂經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理和保安迎接了前來辦理業(yè)務(wù)的第一批客戶之后，來了兩位70多歲的老奶奶。大堂經(jīng)理上前關(guān)切的詢問：“兩位老人，請(qǐng)問需要辦理什么業(yè)務(wù)？”其中一位老奶奶直接打斷說：“我們自己會(huì)辦理！”大堂經(jīng)理雖然覺得奇怪，但是并沒有多說，而是密切的關(guān)注著兩位老人動(dòng)向。
只見剛才回答大堂經(jīng)理的那個(gè)老奶奶從懷揣的小布包里拿出手機(jī)，徑直走到填單臺(tái)，拿了兩張匯款單填寫起來。大堂人員不斷在他們周圍巡視，表示可以幫忙看看對(duì)方賬號(hào)，那個(gè)填寫匯款單的老奶奶就心神不寧的不斷回避工作人員。這時(shí)大堂工作人員發(fā)現(xiàn)情況異常，于是提高了警惕，迅速移動(dòng)到服務(wù)窗口，向現(xiàn)場(chǎng)主管和柜員通報(bào)了有關(guān)情況。
不一會(huì)兒，兩個(gè)老奶奶的號(hào)分別被叫到了2、3號(hào)柜臺(tái)辦理，柜員接過匯款單審核了一遍后，發(fā)現(xiàn)兩個(gè)老奶奶的匯款單上除了匯款人姓名為各自簽名外，其他信息一模一樣，收款人是廣州某農(nóng)行的朱某，并且匯款金額都是35000。于是工作人員按照規(guī)定的預(yù)案流程，將《防范詐騙告知書》上的內(nèi)容讀給兩位老人聽，讀完后又開始了“三查二問一核對(duì)”，對(duì)兩位老人說：“老奶奶，您這匯款是干什么用的��？”
“你別管，只管幫我們匯款就行！”其中一個(gè)老奶奶又強(qiáng)勢(shì)的說道。
“你們認(rèn)識(shí)對(duì)方嗎？知道這筆錢會(huì)匯出去的用途嗎？這是我們應(yīng)盡的職責(zé)，也是在保護(hù)您的財(cái)產(chǎn)免受損失啊，以前我們也遇到過類似情況，很多人都是等錢匯出去，才曉得自己是被騙了，到那時(shí)候哭天搶地都沒用了呢！”大堂經(jīng)理在兩位老奶奶中間勸說道。
這時(shí)一直沒吱聲的那個(gè)老奶奶小聲的對(duì)旁邊伙伴嘟囔：“啊？這么危險(xiǎn)啊，我們會(huì)不會(huì)被騙�。恳蝗徊粎R了吧？”
那個(gè)老奶奶聽到同行的人這樣子說，于是對(duì)銀行工作人員說：“這錢是買東西的，你們就別問了，之前我也匯過的，你瞧，不也沒事嘛，你們替我們匯走就行！”邊說邊對(duì)同時(shí)辦理匯款的另一位老奶奶擠了擠眼睛說：“不用理他們！”
工作人員越來越覺得可疑，于是立刻問她之前買了什么東西？是不是傳銷之類的？那個(gè)聲稱自己匯過款的老奶奶什么也不肯說……
受理柜員已經(jīng)暗自決定：在沒有搞清楚情況之前暫時(shí)不辦匯款。此時(shí)理財(cái)經(jīng)理、大堂經(jīng)理都紛紛上來協(xié)助柜員做兩位老奶奶的工作，還把窗口上方的警示語一字一句地讀給老奶奶聽，并告訴她們?nèi)绻麍?zhí)意要匯款，銀行就要選擇報(bào)警，請(qǐng)民警來協(xié)助做好勸解工作。在眾人的輪番勸說下，兩位老人似有醒悟，當(dāng)即決定不再匯款，并撕掉了匯款單，保證先回家告訴家人，由子女幫助掂量一下再做決定。臨走時(shí)她們不停地用雙手作揖，對(duì)銀行工作人員的熱心幫助表示感謝，嘴里還在不停地嘟囔著：“到底年紀(jì)大了，不中用了，不是銀行人的阻攔，我們的養(yǎng)老錢恐怕就沒了。”
