合規(guī)文化是企業(yè)文化的核心組成部分,良好的合規(guī)文化能夠從根本上解決管理基礎(chǔ)薄弱、執(zhí)行力不強(qiáng)的問(wèn)題，是有效遏制案件及重大違規(guī)問(wèn)題發(fā)生、實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安和可持續(xù)發(fā)展的有效良藥，也是我行建設(shè)世界一流銀行的重要基礎(chǔ)和根本保證。通過(guò)前一階段的學(xué)習(xí)，我深刻的認(rèn)識(shí)到，合規(guī)文化教育集中體現(xiàn)了銀行員工的創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動(dòng)改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證。
一、合規(guī)文化和合規(guī)文化建設(shè)的內(nèi)涵
所謂合規(guī)，簡(jiǎn)單講就是符合規(guī)范，“不依規(guī)矩?zé)o以成方圓”，就商業(yè)銀行而言，合規(guī)就是在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，要遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、內(nèi)部管理制度和行業(yè)、職業(yè)道德規(guī)范，這不僅是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的需要，也是商業(yè)銀行提高經(jīng)營(yíng)效益的需要，更是商業(yè)銀行落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀的根本體現(xiàn)。所謂合規(guī)文化建設(shè)，是指合乎規(guī)章制度的企業(yè)文化建設(shè)，包括合規(guī)管理、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)理念、合規(guī)價(jià)值、合規(guī)機(jī)制等方面，其要旨是把合規(guī)文化貫穿于組織整個(gè)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的各個(gè)層面、各個(gè)環(huán)節(jié)和各個(gè)崗位，確保每一個(gè)層面、每一個(gè)崗位、每一項(xiàng)行為、每一個(gè)環(huán)節(jié)都能夠體現(xiàn)符合企業(yè)文化的合規(guī)文化，使每個(gè)員工都能夠熟知并掌握本崗位業(yè)務(wù)操作的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和控制方法，牢固樹(shù)立合規(guī)操作是崗位操作的第一要義的理念，使“合規(guī)”成為銀行一切經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的自覺(jué)規(guī)范。
二、合規(guī)文化建設(shè)的路徑
第一、整章建制是合規(guī)文化建設(shè)的前提。“合規(guī)”要以有規(guī)為前提，即合規(guī)的前提是“有法可依”。
第二、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度是合規(guī)文化建設(shè)的關(guān)鍵。制度面前人人平等，“有法必依”也要成為制度。必須強(qiáng)化對(duì)員工自覺(jué)合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)的教育，強(qiáng)化崗位制約，增強(qiáng)員工自覺(jué)抵制違規(guī)的能力。
第三、嚴(yán)格查處違規(guī)行為是合規(guī)文化建設(shè)的保障。“違法必究”也要成為制度。必須加強(qiáng)對(duì)違規(guī)行為的查處，過(guò)好親情關(guān)、朋友關(guān)。對(duì)違規(guī)行為查處不力的部門(mén)和人員，要追究連帶責(zé)任。
三、正確處理合規(guī)文化建設(shè)和創(chuàng)新的關(guān)系。
合規(guī)不是墨守成規(guī)。因此，必須善于理解、把握制度和運(yùn)用制度。對(duì)出現(xiàn)的新生事物，要善于總結(jié)，及時(shí)調(diào)整、制訂新的規(guī)章，了解業(yè)務(wù)發(fā)展，把合規(guī)和創(chuàng)新有機(jī)結(jié)合起來(lái)。
第一，要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們工作的始終。
第二，要更新服務(wù)意識(shí)。作為一名員工，只有風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)意識(shí)還不夠，還要有風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)技能，要采取有效措施，積極培養(yǎng)員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，讓員工明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴(yán)格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標(biāo)準(zhǔn)及紀(jì)律懲處規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作落到實(shí)處，確實(shí)提高員工的風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)技能。
第三，要樹(shù)立全面協(xié)調(diào)均衡的經(jīng)營(yíng)理念�，F(xiàn)在，中間業(yè)務(wù)的內(nèi)涵在迅速擴(kuò)充，提升客戶服務(wù)價(jià)值和對(duì)客戶價(jià)值的最大挖掘，要求商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)、負(fù)債與中間業(yè)務(wù)的均衡發(fā)展。同時(shí)，由于中間業(yè)務(wù)的發(fā)展不受資本金約束，可以彌補(bǔ)資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)發(fā)展受到的限制，因此協(xié)調(diào)資產(chǎn)、負(fù)債和中間業(yè)務(wù)的發(fā)展，既是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法則對(duì)商業(yè)銀行的要求，也是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)規(guī)則的內(nèi)在要求。
合規(guī)而為，違規(guī)則不為。（龍港路支行）
