“雙基”是我行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，也是保障自己切身利益的武器。要將雙基滲透到每位一位員工必須做好四點(diǎn)。
一、圍繞培訓(xùn)提素質(zhì)。會(huì)計(jì)核算質(zhì)量是會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理工作的核心，質(zhì)量的保障來(lái)自于技能，技能則來(lái)自于學(xué)習(xí)培訓(xùn)，我行通過(guò)自學(xué)與培訓(xùn)相結(jié)合方式積極組織員工開(kāi)展業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和崗位練兵，提升自身素質(zhì)。
二、圍繞自查，查找薄弱環(huán)節(jié)。按照《中國(guó)建設(shè)銀行湖南省分行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作等級(jí)驗(yàn)收評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)》的要求，扎扎實(shí)實(shí)地落實(shí)到每一個(gè)崗位、每一個(gè)操作環(huán)節(jié)、每一項(xiàng)業(yè)務(wù)的每一個(gè)過(guò)程、每一個(gè)柜員。從自查中發(fā)現(xiàn)了很多的不足，如登記簿的記載、資金結(jié)算產(chǎn)品資料要素填寫(xiě)、柜員權(quán)限的管理、制度的建設(shè)等方面，都需更上一層樓。
三、圍繞風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)做好督察。基層網(wǎng)點(diǎn)處于業(yè)務(wù)發(fā)展的最前沿，是風(fēng)險(xiǎn)的積聚地。俗話(huà)說(shuō)“知人者智，自知者明”。委派營(yíng)業(yè)主管作為全行防范柜面操作風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)事前、事中控制，有效遏制違規(guī)違紀(jì)行為和案件事故發(fā)生等方面的直接責(zé)任人，對(duì)重點(diǎn)部位重點(diǎn)環(huán)節(jié)堅(jiān)持了四個(gè)必查，一是查看監(jiān)控錄像，對(duì)柜員業(yè)務(wù)操作、離開(kāi)系統(tǒng)終端時(shí)退、鎖屏，日中日終主管卡把核點(diǎn)單證鎖箱和本級(jí)主管復(fù)核授權(quán)等環(huán)節(jié)進(jìn)行自查自糾，規(guī)范操作行為；二是查內(nèi)部帳務(wù)動(dòng)態(tài)情況，對(duì)各類(lèi)暫收、暫付掛賬款項(xiàng)實(shí)行專(zhuān)人專(zhuān)戶(hù)定期管理；三是結(jié)算帳戶(hù)開(kāi)立、印鑒卡變更、資金結(jié)算產(chǎn)品的簽約做好檢查，不能出現(xiàn)簡(jiǎn)化或逆流程現(xiàn)象出現(xiàn)；四是堅(jiān)持定期不定期查庫(kù)，確保單證現(xiàn)金帳實(shí)相符，針對(duì)檢查中存在的具體問(wèn)題及時(shí)提出處理辦法，確保風(fēng)險(xiǎn)在可控的范圍內(nèi)。
四、圍繞制度落實(shí)。促防控風(fēng)險(xiǎn)并不可怕，最可怕的是“無(wú)知”。金融風(fēng)險(xiǎn)存在于每個(gè)環(huán)節(jié)，我行堅(jiān)持開(kāi)展每周一講，將上級(jí)行下發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)提示做為風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)的重點(diǎn)內(nèi)容，每月定期召開(kāi)案防分析會(huì)議，定期對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的運(yùn)行情況進(jìn)行總結(jié)通報(bào)，對(duì)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題下發(fā)警示，養(yǎng)成合規(guī)操作，人人有責(zé)的意識(shí)。
