4月27日，建行北湖支行來了一位面色焦急的客戶，剛進門就拉住大堂經(jīng)理王禎：“經(jīng)理、經(jīng)理，快幫我查一下，我被騙了5萬塊！”。王禎一邊安撫客戶，一邊協(xié)助客戶打印今天的賬戶明細。發(fā)現(xiàn)分別有3萬元、2萬元被轉入華夏基金，最終以每筆9990元左右的金額全部通過支付寶轉出。
我們立刻幫助客戶聯(lián)系支付寶，支付寶客服幫客戶辦理了賬戶掛失，并建議立即報警，要警方聯(lián)系支付寶才能凍結、追回被騙資金，客戶隨后前往了涌泉派出所報案。
以這個客戶的例子，向大家講解一下詐騙分子的作案手法：
1、利用各種方式獲取到受害者的個人信息，主要是身份證號、銀行卡號、手機號，北湖支行遇到的這位客戶，就是在線上提出了貸款申請，隨后騙子聯(lián)系他時，就是以此為由，作為“客服”的身份要求客戶配合的。
2、利用客戶信息在基金公司官網(wǎng)開立直銷賬戶。中間需要驗證碼的環(huán)節(jié)直接聯(lián)系受害者提供
3、申購基金造成銀行卡被盜刷的假象，由于基金通道支付限額很高，銀行卡上忽然的大額資金減少讓客戶非常著急。
4、詐騙分子會立刻聯(lián)系安撫客戶，告訴客戶這是在“做銀行流水，方便貸款通過”，然后把申購撤單，就使得資金又回到了客戶的賬戶，客戶一看居然還返還了過來，對對方的信任程度大大提高
5、最后一步，騙子以還要做一些跨行流水為由，要求客戶配合通過支付寶轉賬，每筆金額不等，前面的步驟都是煙霧彈，資金在這一步才最終流出。
這種詐騙方式從2015年就開始出現(xiàn)，通過基金賬戶挪藏資金，操縱受害者執(zhí)行后續(xù)要求。我們要加強警惕，在日常生活中，切莫隨意點開他人發(fā)送的陌生鏈接，更不能將自己手機收到的驗證碼或短信內(nèi)容泄露給他人，如果下次再有客戶的錢在不知情的情況下被買了基金，請告訴他不要著急，聯(lián)系基金公司官方客服，完全可以自行取回資金，不要陷入詐騙分子精心設計的圈套。
