合規(guī)人人講風險大家談

    近日我行組織了以“合規(guī)人人講”為主題的專題討論會議，通過行領導對《員工行為規(guī)范學習手冊》、《員工違規(guī)處理辦法》（188條）、《中國建設銀行員工職業(yè)操守》、《員工合規(guī)教育手冊》等辦法的一一學習讓我們對合規(guī)意識得到了進一步提升，對日常工作哪些是紅線，哪些是不能觸碰的底線從模糊的概念再次溫習，清晰了自身應該注意的合規(guī)風險點，將合規(guī)經營落到實處。

    作為支行的一名大堂經理，我有幸參與了本次經驗交流的分享。我是一名從柜員轉崗至大堂經理崗的轉型人員，同時自身對合規(guī)有著不同的認識：在柜面工作我的合規(guī)概念是把握每一筆業(yè)務做到步驟準確不顛倒次序，讓客戶出示相應的身份證件嚴格把關，把窗口當做防范風險的一道屏障，做到自己不出錯，處處講合規(guī)。轉到大堂經理崗后合規(guī)從思想上就有了新的認識，不光光要自己合規(guī)，還需帶動全行保持合規(guī)經營的氛圍，大堂經理是接觸客戶的第一戰(zhàn)線，也是把關的第一人，為什么說是第一人。是因為如今的許多業(yè)務已經分離到智慧柜員機進行辦理，大部分授權的業(yè)務也落到了大堂經理給智慧柜員機授權上，所以在審核授權業(yè)務上風險是無處不在的，需要時刻保持著合規(guī)意識，什么業(yè)務不能授權，客戶是否為本人，是否假冒辦理業(yè)務，需要大堂經理通過眼看六路耳聽八方，有著火眼金睛去甄別，只有做到了自己的合規(guī)步驟穩(wěn)中不亂，才能有效的避免犯罪分子的可乘之機。在交流中我也對我在平時工作中是怎樣做的，哪些地方還有不足之處，進行了自我督促自我反省。合規(guī)是需要整個支行共同努力，共同維系的紐帶，只有保證了人人合規(guī)，才能保證人人受益，保證工作中的自覺合規(guī)。（朗州路支行  ）