“款項已收到”，當營銷主管付千妹收到建信信托工作人員的電話回復(fù)時，我們都激動不已，株洲市分行首筆家族信托業(yè)務(wù)2000萬元花落建行株洲人民路支行。
公私聯(lián)動升私行。客戶某總為我行合作企業(yè)的高管，與建行淵源頗深，其企業(yè)與建行合作多年，但客戶個人在我行的資金量一直不大，對此情況，支行行長非常重視，要求每次對公副行長走訪客戶時，都必須叫上營銷主管。俗話說，雙劍合璧，天下無敵，通過公私聯(lián)動的用心維護，客戶將資金逐漸歸集至我行，并在2016年年初提升為我行私人銀行級客戶。
用心服務(wù)顯成效�？蛻綦m將資金放入我行，但資金基本在活期賬戶，且經(jīng)常大額進出，如此客戶流失可能性非常大，意識到此問題后，支行積極為客戶推薦了大額存單和理財產(chǎn)品，可都被客戶拒絕了。如何找到契入點將客戶的個人資金穩(wěn)定在我行呢？在大家一籌莫展之際，家族信托這項產(chǎn)品進入了大家的視野，支行客戶經(jīng)理圍繞家族信托為客戶量身定制了一款綜合理財服務(wù)方案，由于前期的積極維護，客戶對我們也有了一定的信任，客戶閱讀后表示有興趣了解一下。
多方配合終落定�？蛻艉貌蝗菀子辛伺d趣，但我們對家族信托的了解很有限，在向客戶講解的過程中不是那么專業(yè)，客戶一直持猶豫態(tài)度，工作也是處于無進展狀態(tài)。對此，我們向市分行私行中心請求幫助，私行中心立馬聯(lián)系省行私行部的專家羅莎峰，并在第二天就趕到株洲與客戶進行溝通，詳細解答了客戶的問題，將產(chǎn)品的亮點與特色向客戶進行說明。終于，在支行、市行、省行三方的共同努力，客戶的家族信托營銷成功。
后續(xù)跟蹤效果佳。通過此次家族信托業(yè)務(wù)的推廣，我們不僅收獲了客戶的信任，同時也收獲了客戶的認可，在與客戶逐漸熟絡(luò)的過程中，我們也慢慢認識了客戶家人，并經(jīng)常邀請客戶及家人參加我們建行舉辦的沙龍活動，客戶及家人對于我行提供的非金融服務(wù)也非常滿意，全家人都成為我們建行的忠實粉絲。在今年年初，客戶他行資金陸續(xù)回籠建行，存款余額不斷提升，新增近2000萬存款。同時，在客戶的大力推薦下，該客戶單位也將單位股東分紅代發(fā)業(yè)務(wù)留存我行，代發(fā)金額高達5000萬。
單絲不成線，獨木不成林。此次家族信托業(yè)務(wù)的成功，得益于我們建行株洲人民路支行公、私條線的共同合作，得益于省分行和市分行的鼎力支持，同時也得益于我們秉持著“用心服務(wù)”的建行員工。我相信，只要我們團結(jié)合作，用心服務(wù)，我們會創(chuàng)造更多的“第一筆”。
