我行地處五一商圈繁華地段,客戶結構比較復雜、現金流量大。我覺得應該從以下幾個方面防范操作風險。
一、把好開戶第一關。
我行經常發(fā)現有拿假身份證來開戶或者拿別人的身份證冒名開戶的情況,如果不仔細識別辦理了開戶就會帶來極大的風險隱患。因此在開戶和修改電話號碼的時候,若發(fā)現本人與身份證照片不太像時,就要格外提高警惕:首先可以請其他同事幫忙辨別長相,確實覺得不像的話,請客戶提供帶相片的輔助證件,包括戶口簿、駕照、學生證、工作證等;如果客戶不愿意提供輔助證件的話,還可以要求客戶說出身份證上的信息(身份證號碼、地址),詢問客戶在建行的開戶情況,如果有的話還可以驗證密碼等。
二、主管把好授權關。
作為一名業(yè)務主管,一定要認識到授權工作不僅僅是按一下手指那么簡單,它需要我強烈的責任心,不僅是對經辦柜員負責,更是對自己負責,對客戶負責。比如在授權匯款業(yè)務時,先要提醒客戶注意資金安全,然后核實匯款人身份證件、匯款金額、收款人賬號戶名、收款銀行、匯款用途無誤后,才能授權。我行大額現金存取款業(yè)務較多,在授權時一定要逐把核點清楚。每天的查庫工作,更是不能敷衍了事,走過場,要逐張逐份核對。
三、加強學習和討論。
加強對業(yè)務知識的學習,達到熟練掌握各項業(yè)務技能的程度;堅持召開分析例會,著重學習案防動態(tài)通報、紀檢監(jiān)察部門和安全保衛(wèi)部門的各種風險提示、案例通報分析;讓每位員工結合自身崗位,查找風險點,共同討論解決問題的措施,加強員工的合規(guī)意識和案件防范意識。(瀟湘支行)
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