隨著電信詐騙及冒名開戶案件的增加,前臺柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)一定要嚴(yán)格遵守操作流程,強(qiáng)化客戶身份識別,不放過每一個(gè)疑點(diǎn)。同時(shí)保持高度的風(fēng)險(xiǎn)警惕,做好客戶風(fēng)險(xiǎn)提示,不斷增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識別能力和快速妥善處置能力。
一、強(qiáng)審核。通過培訓(xùn)學(xué)習(xí)增強(qiáng)經(jīng)辦人員的識別能力。要求經(jīng)辦柜員和負(fù)責(zé)核實(shí)大堂經(jīng)理要保持高度警惕,嚴(yán)格遵守操作流程,審查開戶資料的真實(shí)性、完整性,杜絕虛假資料開戶。
二、利用核查系統(tǒng)做好外網(wǎng)核查。要求經(jīng)辦人通過聯(lián)網(wǎng)核查核對客戶身份,不能流于形式。通過聯(lián)網(wǎng)核查個(gè)人身份、核查客戶網(wǎng)上注冊登記信息等方式,對客戶身份信息及業(yè)務(wù)證明文件的真實(shí)性、有效性進(jìn)行核查,尤其是身份證有效期與系統(tǒng)不符時(shí)要保持高度警惕。通過詢問及電話回訪等形式加強(qiáng)對法人和代理人身份進(jìn)行核實(shí),發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)上報(bào)領(lǐng)導(dǎo)。做到靈活運(yùn)用,嚴(yán)格核查。
三、強(qiáng)學(xué)習(xí),巧方法。經(jīng)辦人在辦理開戶業(yè)務(wù)時(shí)可以先通過新一代查詢法人預(yù)留電話是否與單位提供的電話一致。若不一致可先撥打預(yù)留電話與客戶聯(lián)系核實(shí)情況,提高核實(shí)的真實(shí)度。還應(yīng)提高對代理開戶行為進(jìn)行嚴(yán)核實(shí),通過電話回訪等形式加強(qiáng)對代理人身份審核,嚴(yán)格執(zhí)行代理開戶流程及管理規(guī)定。若有可疑,可聯(lián)系對公客戶經(jīng)理進(jìn)行上門核實(shí)拍照留存。
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