反洗錢 從我做起

 

    1、加強學習，提高對反洗錢工作的認識。為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強對反洗錢知識的學習，掌握中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識，了解反洗錢工作的具體要求和實施，以便我們在前臺能夠準確把握反洗錢要求。

 

    2、從嚴把關加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測。在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審核證件及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應的科目賬戶，在為單位客戶辦理存款結算等業(yè)務時，均按中國人民銀行有關規(guī)定，要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查有效身份證件，并登記真實手機號碼進行核實，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在提取現(xiàn)金方面，我們堅持對每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和聯(lián)網(wǎng)核查工作，并要求個人或單位需提前一天預約提取現(xiàn)金，個人和單位大額交易都設立的手工登記本。

 

    3、建議。我們要加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能。還要要完善反洗錢的內控機制，建立健全相應的機構和制度。