加強現(xiàn)金管理 防范資金風(fēng)險

    為防范現(xiàn)金管理風(fēng)險，火車站支行嚴格按流程加強過程管理，定期或不定期開展查庫，主要采取以下措施： 一是日始、日終雙人（其中一名須為現(xiàn)金柜員或現(xiàn)金業(yè)務(wù)主管）與保安在監(jiān)控范圍內(nèi)辦理尾箱交接，與保安交接前必須在系統(tǒng)中錄入，交接時仔細檢查尾箱數(shù)量及編號、尾箱歸屬、尾箱箱體、封鎖鎖孔的完好性并與系統(tǒng)核對一致。 二是柜員間現(xiàn)金調(diào)撥雙方必須在監(jiān)控下當面清點現(xiàn)金，調(diào)入柜員應(yīng)當場核對錢捆、把的封條完好及印章清晰，調(diào)入柜員接收現(xiàn)金，核對金額、券別等要素，無誤后進行賬務(wù)確認，調(diào)出柜員應(yīng)在現(xiàn)金實物交出后，及時核對系統(tǒng)中的尾箱庫存金額。 三是日終業(yè)務(wù)主管必須和現(xiàn)金柜員共同核對現(xiàn)金、單證后雙人鎖箱，非現(xiàn)金柜員必須認真核對現(xiàn)金和單證。為及時發(fā)現(xiàn)存在的問題，在檢查時間上突出隨機性,檢查內(nèi)容上突出針對性。 四是行長、營運主管等開展定期或突擊查庫，且主要采取早間未對外營業(yè)前開箱查庫方式。2月21日8:00委派營運主管到達網(wǎng)點后即登錄系統(tǒng)查詢并打印出所有柜員的現(xiàn)金登記簿和重要空白憑證登記簿，隨即和業(yè)務(wù)主管一起對支行所有柜員尾箱和自動存取款機進行了全面查庫，查庫后與機構(gòu)現(xiàn)金核對相符，所有重要空白憑證與內(nèi)部賬余額核對相符。