合規(guī)就是保飯碗 違規(guī)就是砸飯碗

 

    突擊和常規(guī)檢查相結(jié)合：突擊查庫、突擊檢查網(wǎng)點對保險柜、客戶資料的保管情況、柜員操作規(guī)范性等。通過這些檢查，幫助、督導網(wǎng)點徹底清理保險柜，明確重要物品和客戶資料保管性的重要性，實際操作中養(yǎng)成良好的工作習慣。檢查主要以調(diào)取監(jiān)控錄像為主，對柜面人員操作是否規(guī)范、各項交接手續(xù)及流程是否合規(guī)，對日終雙人清點尾箱上鎖交接、班后保險箱管理、雙人ATM加鈔管理等重要環(huán)節(jié)進行重點檢查，同時對柜臺優(yōu)質(zhì)服務是否到位、是否做到站立服務、雙手接遞等“7+8”規(guī)范動作進行抽查。此外，對網(wǎng)點四季度檢查發(fā)現(xiàn)的問題及時督促整改，做到發(fā)現(xiàn)問題就要整改，并持續(xù)督促、持續(xù)跟蹤整改情況，通過不斷整改進步，減少違規(guī)操作的發(fā)生，有效把控風險。

 

    為加強內(nèi)控合規(guī)管理，該項行繼續(xù)堅持三項舉措：一是堅持每日晨會合規(guī)一講，每周例會業(yè)務學習，每月一次風險防控例會，通過案例學習、案例剖析，從思想源頭提高員工風險防范意識。二是堅持員工自查與他查結(jié)合、現(xiàn)場檢查與錄像檢查結(jié)合、定期檢查與抽查結(jié)合，認真落實各項檢查制度，從制度上規(guī)范內(nèi)控管理流程。三是建立獎懲機制，嚴格落實積分制度。對于從未產(chǎn)生問題，堅持良好習慣的員工評選合規(guī)明星，進行正激勵，而對于履查履犯的員工則以負激勵來加強管理。