2017是中國農歷丁酉雞年,雖然進入新的一年不過幾天時間,但金融市場已經熱鬧了起來。匯率、金價、石油期貨、股票市場都迎來了新的變化,而作為大眾理財的基金投資,也上演了一幕不錯的開門紅行情。
貨幣基金擇時取勝
每到歲末年初,都是貨幣基金表現的時候。特別是在2016年的年末時段,由于市場擔心資金面出現緊缺的情況,不少貨幣基金的七日年化收益率快速上漲,其收益率上漲的速度被人們形容為“火雞”。加上近期同業(yè)存單利率維持高位,短期內貨幣基金的收益率還將保持在一個相對高位。聯系我行的“速盈”產品,目前收益率在3%以上,對于節(jié)前短期資金較為寬裕的客戶是不錯的投資選擇,減少保險公司投放躉交產品吸收資金帶來的沖擊。
權益類基金積極布局
一季度向來是股票型、混合型、ETF、QDII、LOF等不同類型基金調整倉位謀求收益的時期。伴隨著政策驅動改善風險偏好,銀行啟動信貸額度投放,樓市降溫與匯率波動,在大環(huán)境整體逐步向好的情況下,權益類基金近期的收益也表現較為亮眼。在去年權益類基金收益不理想的情況下,今年采取階段性定投,切換投資主題的方式預估會被大部分客戶認可。
同時關注去年公募基金的分紅情況,在基金規(guī)模不斷增長的同時,基金的分紅規(guī)模也一舉突破千億,達到1364.59億元,創(chuàng)下2008年以來新高。這其中權益類基金是分紅的主力,為不太理想的收益表現增添了一絲安慰。對于希望在2017年通過基金投資實現資產保值增值的客戶,面對存量客戶在營銷話術上分紅能夠提振客戶的信心,營銷新增客戶時分紅能突出基金的多面收益性。
“投資有風險,理財需謹慎”,沒有最好的投資途徑,但有更適合的投資方式。多思考、多發(fā)現,立足我行產品服務,滿足客戶多元化的理財需求,在2017農歷丁酉雞年中迎來機遇。
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