一、堅(jiān)持以人為本，構(gòu)筑思想防線 一是要從金融工作的特殊性出發(fā)，經(jīng)常深入開展科學(xué)的世界觀、人生觀、價(jià)值觀教育和正確的權(quán)力觀、地位觀、利益觀教育，引導(dǎo)員工端正工作態(tài)度，解好思想扣子，并努力把學(xué)習(xí)教育的過程作為自我解剖和不斷超越的過程，持續(xù)進(jìn)行思想防線的加固；要不斷加強(qiáng)警示教育，通過案件剖析，就案說法，以儆效尤，使員工從反面典型中吸取教訓(xùn)，引以為戒，增強(qiáng)遵章守紀(jì)、拒腐防變的自覺性；要一以貫之地加強(qiáng)職業(yè)道德、職業(yè)紀(jì)律教育，使廣大干部員工明白，哪些必須弘揚(yáng)、哪些必須摒棄、哪些是允許的、哪些是禁止的，從而時(shí)刻珍惜自己的職業(yè)生命，時(shí)刻以職業(yè)操守約束和規(guī)范自己，時(shí)刻固守道德防線，杜絕產(chǎn)生“非分之想”。二是要建立思想工作報(bào)告、分析、考核為主要內(nèi)容的思想政治工作制度，以談心、家訪、解決實(shí)際問題等方法進(jìn)一步了解員工的思想狀況，關(guān)心員工、理解員工、幫助員工，對(duì)員工在心理情緒方面存在的問題及時(shí)進(jìn)行疏通和引導(dǎo)，對(duì)員工的任何一點(diǎn)成績(jī)和進(jìn)步，及時(shí)地進(jìn)行鞭策和鼓勵(lì)，從而將員工遵紀(jì)守法、愛行敬業(yè)的自覺性、積極性調(diào)動(dòng)起來，努力為自己所從事的金融事業(yè)作出最大的貢獻(xiàn)。三是要堅(jiān)持以人為本的理念，把提高員工滿意度作為管理工作的重中之重。首先要充分相信和尊重員工，大力實(shí)行民主辦行。重大決策提交職工代表大會(huì)充分討論表決；對(duì)員工提出的合理化建議，要認(rèn)真對(duì)待，積極采納；無論出臺(tái)什么樣的改革措施都盡可能地適應(yīng)員工的承受能力；對(duì)員工工作中存在的問題，及時(shí)地幫助解決，對(duì)員工生活上的困難，盡最大可能幫助克服，讓員工切實(shí)體會(huì)到組織的呵護(hù)、感受到組織的溫暖。
二、完善責(zé)任網(wǎng)絡(luò)，構(gòu)建責(zé)任防線 一是健全風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任制。明確各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)、各專業(yè)部門履行合規(guī)經(jīng)營(yíng)、案件防范工作的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和部門責(zé)任；認(rèn)真落實(shí)“合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范案件責(zé)任制”，落實(shí)各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)班子成員風(fēng)險(xiǎn)防范責(zé)任區(qū)，層層簽訂合規(guī)經(jīng)營(yíng)防案件責(zé)任書和黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書，做到橫向到邊，縱向到底，不留死角，形成各級(jí)行、各部門分工負(fù)責(zé)、齊抓共管的風(fēng)險(xiǎn)管理格局。二是完善風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的組織架構(gòu)和工作機(jī)制，使風(fēng)險(xiǎn)管理覆蓋各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和各個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域。按照“分工負(fù)責(zé)、全員參與”的要求，要將風(fēng)險(xiǎn)防范的責(zé)任細(xì)化到每個(gè)崗位，讓每個(gè)崗位的員工都知道在這個(gè)崗位上哪些是應(yīng)該做的，該怎么做，哪些不能做，做了將出現(xiàn)什么樣的后果等。三是實(shí)施紀(jì)檢監(jiān)察案件風(fēng)險(xiǎn)防范關(guān)口前移策略，將案件風(fēng)險(xiǎn)消滅在萌芽狀態(tài)。四是各單位、各部門主要負(fù)責(zé)人必須牢固樹立大風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，始終保持清醒的頭腦和案件防控的高壓態(tài)勢(shì)，真正做到風(fēng)險(xiǎn)管理全面化、風(fēng)險(xiǎn)防范全員化、風(fēng)險(xiǎn)控制全程化、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避主動(dòng)化、風(fēng)險(xiǎn)提示及時(shí)化、風(fēng)險(xiǎn)處置實(shí)效化。
三、強(qiáng)化制度執(zhí)行，筑牢制度防線 一是進(jìn)一步健全和完善各項(xiàng)規(guī)章制度，使員工在工作中有章可循，有法可依，并在實(shí)踐中嚴(yán)格抓好制度執(zhí)行，努力消除制度盲區(qū)和內(nèi)控?cái)鄬�，確保內(nèi)控外防各項(xiàng)措施落實(shí)到位，嚴(yán)防各類案件和事故的發(fā)生。二是進(jìn)一步完善重點(diǎn)崗位人員的輪崗調(diào)崗、8小時(shí)內(nèi)外行為規(guī)范及監(jiān)察等項(xiàng)制度。要經(jīng)常組織員工深入進(jìn)行規(guī)章制度的宣講學(xué)習(xí)活動(dòng)，讓每一位員工都熟悉制度，理解制度，嚴(yán)守制度；對(duì)各項(xiàng)新業(yè)務(wù)的開辦、新品種的推出都要實(shí)行建章立制，內(nèi)控先行，努力把每個(gè)崗位、每項(xiàng)業(yè)務(wù)、每道環(huán)節(jié)，都置身于各項(xiàng)規(guī)章制度的約束之下和監(jiān)督之中。三是規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告機(jī)制，增強(qiáng)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、監(jiān)測(cè)、計(jì)量、分析、控制的能力，切實(shí)抓好風(fēng)險(xiǎn)提示，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)信息的有效傳遞和共享，保證渠道暢通，為全行經(jīng)營(yíng)管理決策提供依據(jù)。四是深入排查，加強(qiáng)對(duì)關(guān)注類人員的管理。對(duì)重點(diǎn)崗位人員、關(guān)注類對(duì)象實(shí)行動(dòng)態(tài)排查，將有問題、值得關(guān)注的人員全部納入幫教視野；對(duì)關(guān)注對(duì)象的管理責(zé)任要落實(shí)到位，一管到底，凡今后發(fā)生關(guān)注類人員涉案的，在查處相關(guān)責(zé)任人的同時(shí)，對(duì)落實(shí)幫教責(zé)任不到位，或跟蹤管理失控的，一律從嚴(yán)追究，決不姑息。五是狠抓“三基”，強(qiáng)化制度執(zhí)行。抓“三基”就是抓基層、抓基礎(chǔ)、抓基本功。抓基層：要建立行長(zhǎng)包片、部門負(fù)責(zé)人包點(diǎn)的責(zé)任分工體系，定期召開會(huì)計(jì)、信貸、人事、審計(jì)、保衛(wèi)等部門負(fù)責(zé)人參加的聯(lián)席會(huì)議，建立分析報(bào)告制度，對(duì)全行內(nèi)控外防的各方面問題進(jìn)行認(rèn)真細(xì)致地研究、分析，并逐項(xiàng)抓好落實(shí)工作；抓基礎(chǔ)：著重在制度的完善性、執(zhí)行制度的嚴(yán)肅性、勞動(dòng)組合的科學(xué)性、運(yùn)作程序的規(guī)范性、業(yè)務(wù)受理的合法性、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的真實(shí)性、崗位制約的有效性等方面建設(shè)上下功夫，求突破。抓基本功：把思想教育貫穿于業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的始終，使學(xué)知識(shí)、練技能、守規(guī)章成為每名員工的自覺行為。通過狠抓“三基”，推動(dòng)廣大員工進(jìn)一步提高執(zhí)行制度的意識(shí)、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)、堅(jiān)決抵制錯(cuò)誤行為的自我保護(hù)意識(shí)，使廣大干部員工逐漸養(yǎng)成一種“安全防范一刻不忘，執(zhí)行制度一絲不茍，準(zhǔn)確高效一分不差，規(guī)范操作一項(xiàng)不漏”的工作作風(fēng)。
四、加強(qiáng)監(jiān)督檢查，夯實(shí)監(jiān)督防線 一是強(qiáng)化一線自律監(jiān)管。一線業(yè)務(wù)人員處于各類風(fēng)險(xiǎn)的前沿陣地，必須強(qiáng)化自律監(jiān)管，才能從源頭上防范風(fēng)險(xiǎn)。明確營(yíng)業(yè)單位“一把手”是一線營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)控外防的主責(zé)任人，要求其必須做到重要業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和大額款項(xiàng)結(jié)算一定要親臨現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督。會(huì)計(jì)主管要切實(shí)履行好職責(zé)，認(rèn)真做好序時(shí)監(jiān)管，所負(fù)責(zé)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)一定要做到業(yè)務(wù)人員定崗、操作程序定型、憑證傳遞定線、業(yè)務(wù)用具定位，絕不允許逆程序、減程序操作，也絕不允許任何人獨(dú)立完成一項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的全過程而不受監(jiān)控。在此基礎(chǔ)上，對(duì)權(quán)限掩碼控制、磁卡密碼保管、離崗交接手續(xù)、庫房機(jī)房管理、人員行為排查等五個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)要從嚴(yán)監(jiān)管到位。要不斷創(chuàng)新監(jiān)管工作思路，通過“晨會(huì)”、“晚會(huì)”、“群眾稽核”等形式，進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)評(píng)議，現(xiàn)場(chǎng)查糾，努力做到排查問題不離場(chǎng)，解決問題不過夜，真正使各類風(fēng)險(xiǎn)在操作層得到有效防范。二是強(qiáng)化業(yè)務(wù)主管部門的自律監(jiān)管。各業(yè)務(wù)主管部門要積極推行“飛行突檢”和“整體移位檢查”，并加大業(yè)務(wù)檢查、監(jiān)督的頻度、密度和力度，保證檢查時(shí)間、質(zhì)量、效果三落實(shí)，并做到“五查三不放過”，即領(lǐng)導(dǎo)帶頭查、職能部門經(jīng)常查、要害部位重點(diǎn)查、晝夜結(jié)合查、重大節(jié)日前必須查；發(fā)現(xiàn)問題不放過、隱患沒有整改不放過、問題沒有解決不放過，使職能部門的自律監(jiān)管真正發(fā)揮應(yīng)有的作用。三是強(qiáng)化再監(jiān)督工作。充分發(fā)揮紀(jì)檢監(jiān)察、內(nèi)控合規(guī)等第三道監(jiān)督防線的作用，對(duì)一線監(jiān)管和業(yè)務(wù)主管部門的自律監(jiān)管工作實(shí)施嚴(yán)格的再監(jiān)督，確保監(jiān)管到位，不留死角，堵塞漏洞。
五、嚴(yán)格考核及責(zé)任追究，硬化考核懲處防線 將風(fēng)險(xiǎn)防范工作納入到全行的綜合績(jī)效考核體系，實(shí)施嚴(yán)格的等級(jí)考核評(píng)價(jià)，并與工資、獎(jiǎng)金、年終考評(píng)、調(diào)級(jí)、晉升等緊密掛鉤，嚴(yán)格考核兌現(xiàn)。在責(zé)任追究上，要以《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》為依據(jù)，對(duì)各類違規(guī)違紀(jì)問題、新發(fā)生案件，除按責(zé)任書認(rèn)真兌現(xiàn)外，一律從快從重進(jìn)行處理，絕不姑息遷就，真正發(fā)揮懲處的震懾作用，以警示他人不能為、不敢為。
