自市分行開展“向不合規(guī)行為宣戰(zhàn)”活動(dòng)以來，赫山支行積極響應(yīng)市分行號(hào)召，以切實(shí)加強(qiáng)柜面與渠道運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)內(nèi)控管理，強(qiáng)化全員合規(guī)、責(zé)任和警醒意識(shí)，營(yíng)造依法、合規(guī)、穩(wěn)健發(fā)展良好氛圍為目標(biāo)，積極制定活動(dòng)方案，加強(qiáng)內(nèi)控管理，以實(shí)現(xiàn)“三無”、“兩轉(zhuǎn)變”、“一促進(jìn)”的要求。
高度重視，確保組織領(lǐng)導(dǎo)到位
自活動(dòng)開展以來，支行領(lǐng)導(dǎo)把合規(guī)管理工作納入重要議事日程，成立了以支行行長(zhǎng)劉海波為組長(zhǎng)，廖文、張偉、李琳森為副組長(zhǎng)的“向不合規(guī)行為宣戰(zhàn)”活動(dòng)給領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)整個(gè)活動(dòng)的組織開展和檢查督促。同時(shí)制定了活動(dòng)的具體實(shí)施方案，對(duì)每個(gè)階段的工作內(nèi)容、方法以及要求，都作出了明確的安排與部署。支行班子成員依照活動(dòng)方案的分工各司其責(zé)，確保履職盡責(zé)，以身作則，爭(zhēng)做合規(guī)帶頭人。
二、狠抓合規(guī)意識(shí)教育，確保培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位
柜面人員作為一線員工，是合規(guī)經(jīng)營(yíng)，案件防控的防火墻。為了提高支行全體員工的合規(guī)意識(shí)，確保這堵防火墻不出漏洞，支行利用晨會(huì)時(shí)間，把員工合規(guī)教育手冊(cè)、新188條、以及各種案例作為培訓(xùn)內(nèi)容，旨在提高員工對(duì)基本制度的熟悉程度，強(qiáng)化“學(xué)法、懂規(guī)、遵紀(jì)、守制”意識(shí)，使大家充分認(rèn)識(shí)到“內(nèi)控優(yōu)先、制度先行”的重要性，以此來熟悉和理解自身崗位的內(nèi)控要點(diǎn)，從而提高發(fā)現(xiàn)和預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)的能力。其次，采用自學(xué)、以考代學(xué)、專題學(xué)習(xí)、互動(dòng)討論等方式，認(rèn)真學(xué)習(xí)《柜面人員會(huì)計(jì)核算操作手冊(cè)》、《票據(jù)法》等業(yè)務(wù)書籍，通過對(duì)典型案例的分析，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，達(dá)到既治標(biāo)又治本的效果。
三、加強(qiáng)自查自糾，確保整改到位
支行各崗位人員，查找業(yè)務(wù)操作中是否存在不嚴(yán)格遵守規(guī)章制度行為，是否違反禁止性規(guī)定，是否存在直接按“領(lǐng)導(dǎo)”意思辦理業(yè)務(wù)；是否存在不“問”制度而問“師傅”的不良習(xí)慣等，深度剖析，自查自糾。依照營(yíng)管部下發(fā)的《歷年各級(jí)會(huì)計(jì)檢查發(fā)現(xiàn)問題清單》以及各項(xiàng)柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)范，對(duì)柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金、重要空白憑證、印章、有價(jià)單證使用管理以及反洗錢等進(jìn)行自查；對(duì)內(nèi)外賬務(wù)核對(duì)、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查，找出存在問題的原因，糾錯(cuò)整改，使我們每個(gè)柜員嚴(yán)格按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險(xiǎn)，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。在自查過程中，我們也發(fā)現(xiàn)支行現(xiàn)行的某些流程與現(xiàn)有制度的要求存在出入，通過對(duì)最新的業(yè)務(wù)操作流程以及規(guī)章制度的解讀、學(xué)習(xí)與討論，對(duì)自查出的問題按照現(xiàn)有制度的要求進(jìn)行了相應(yīng)的整改，從而避免后續(xù)工作中差錯(cuò)的發(fā)生。同時(shí)，在此基礎(chǔ)上，我們都作出了承諾，承諾真實(shí)、全面地對(duì)工作崗位中的各個(gè)細(xì)節(jié)進(jìn)行自查，按時(shí)上報(bào)自查報(bào)告，準(zhǔn)確、及時(shí)地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。
四、狠抓制度執(zhí)行，確保監(jiān)督檢查到位
進(jìn)一步落實(shí)崗位輪換、崗位制衡制度情況，確保實(shí)現(xiàn)崗位之間相互監(jiān)督、相互制約。調(diào)閱監(jiān)控錄像，每次調(diào)閱時(shí)間不少于一個(gè)小時(shí)，調(diào)閱錄像的對(duì)象涵蓋所有柜員。通過查閱重點(diǎn)部位、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)時(shí)段的監(jiān)控錄像，從中查找、發(fā)現(xiàn)不規(guī)范操作和異�，F(xiàn)象及隱含的風(fēng)險(xiǎn)隱患，并詳細(xì)作好調(diào)閱記錄，及時(shí)對(duì)有關(guān)員工進(jìn)行教育處理。采用突擊方式進(jìn)行查庫(kù)，督促柜員一日操作流程的規(guī)范性以及表外科目與登記簿的賬實(shí)相符。全員行動(dòng)，多措并舉，從全員工作作風(fēng)、考勤會(huì)風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立支行新形象，為推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作，逐步建立案件防控工作長(zhǎng)效機(jī)制，合規(guī)經(jīng)營(yíng)，長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展做足準(zhǔn)備。
自“向不合規(guī)行為宣戰(zhàn)”活動(dòng)以來，支行在合規(guī)經(jīng)營(yíng)的路上越走越順利，但是同時(shí)也存在著很大的不足。我們更多的是將視線聚焦于柜面操作上，對(duì)于信貸管理以及公司業(yè)務(wù)等方面則觸及較少，這是在今后的合規(guī)管理工作中需要重點(diǎn)加強(qiáng)的。同時(shí)，對(duì)于學(xué)習(xí)我們要永不放松，要常念合規(guī)的緊箍咒，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，不斷提高支行員工對(duì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，提高合規(guī)操作意識(shí)，消除麻痹思想，使大家真正認(rèn)識(shí)到合規(guī)操作的重要性，將合規(guī)二字記在心里，更要將合規(guī)落到實(shí)處。
