“沒(méi)有規(guī)矩，不成方圓”。一個(gè)金融機(jī)構(gòu)要發(fā)展，要強(qiáng)大，事先必須要有一套行之有效的制度，只有這樣，才能讓我們的業(yè)務(wù)發(fā)展得更好、更長(zhǎng)遠(yuǎn)。如果我們避開(kāi)合規(guī)、求發(fā)展，即使業(yè)務(wù)發(fā)展再快，結(jié)果無(wú)非是“拔苗助長(zhǎng)，后患無(wú)窮”。對(duì)于這次專(zhuān)題大討論，我站在本網(wǎng)點(diǎn)角度，就事論事說(shuō)幾點(diǎn)：今年網(wǎng)點(diǎn)有5筆差錯(cuò)，多于以往任何一年，差錯(cuò)大大在我手中發(fā)生；三季度檢查發(fā)現(xiàn)本網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金調(diào)撥流程未執(zhí)行到位，制度已在我手中變樣；委派既是風(fēng)險(xiǎn)管控者，也是業(yè)務(wù)、制度監(jiān)督人、執(zhí)行人，既有明確的崗位職責(zé)要履行，還有無(wú)形的工作等待我們處理，顧此失彼，工作難免也會(huì)在我們手中延誤。出現(xiàn)這么多情況，是不是我們網(wǎng)點(diǎn)很差？不是。是不是我們網(wǎng)點(diǎn)沒(méi)問(wèn)題？更不是。今天我們指出這些問(wèn)題，不是我們漠視這些問(wèn)題、小看這些問(wèn)題，而是實(shí)實(shí)在在的重視這些問(wèn)題，希望通過(guò)網(wǎng)點(diǎn)自身的努力，讓各類(lèi)問(wèn)題在以后網(wǎng)點(diǎn)少出現(xiàn)，甚至不出現(xiàn)，讓合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)發(fā)展成為常態(tài)。下面我就合規(guī)文化建設(shè)在本網(wǎng)點(diǎn)的執(zhí)行情況，談?wù)勎业恼J(rèn)識(shí)。
第一，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，知曉制度，堅(jiān)持制度。只有加強(qiáng)學(xué)習(xí)，牢記制度底線(xiàn)，不碰闖紅線(xiàn)；加強(qiáng)自我約束，互相監(jiān)督；強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，提高風(fēng)險(xiǎn)掌控能力，才能杜絕風(fēng)險(xiǎn)和差錯(cuò)在我手中發(fā)生，才不會(huì)讓制度在我手中變樣。我清楚地記得本網(wǎng)點(diǎn)在8月份進(jìn)行對(duì)公賬戶(hù)年檢時(shí)，打電話(huà)發(fā)現(xiàn)有一單位法人早已變更，且原法人在電話(huà)里嚴(yán)詞厲色要求我網(wǎng)點(diǎn)通知單位盡快變更法人，無(wú)論出現(xiàn)什么問(wèn)題他概不負(fù)責(zé)。而當(dāng)我網(wǎng)點(diǎn)通知單位，要求變?yōu)楝F(xiàn)法人時(shí)被告知，因其他原因暫時(shí)無(wú)法變更，單位要求我們靈活變通，被我網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)制度曉之以情，動(dòng)之以理，得已妥善處理。
第二．查漏補(bǔ)缺，找問(wèn)題，整改問(wèn)題。內(nèi)外部檢查、審計(jì)就是我們最好的鏡子。我們?nèi)諒?fù)一日，年復(fù)一年，簡(jiǎn)單而又明了的工作，自認(rèn)為做得很好，可每次內(nèi)外部檢查卻總能發(fā)現(xiàn)這樣或那樣的問(wèn)題。7月份銀監(jiān)局檢查基金、保險(xiǎn)有問(wèn)題，三季度營(yíng)運(yùn)條線(xiàn)檢查也有問(wèn)題。我們是有問(wèn)題，但我們不掩蓋、不隱瞞問(wèn)題，不敷衍、不虛假整改問(wèn)題。我們積極主動(dòng)對(duì)待問(wèn)題，認(rèn)真分析問(wèn)題，切實(shí)整改問(wèn)題。
第三，領(lǐng)導(dǎo)重視，委派主管帶頭履職，宣導(dǎo)合規(guī)文化建設(shè)。樹(shù)立合規(guī)辦事意識(shí)，堅(jiān)決擯棄憑感覺(jué)辦事、憑經(jīng)驗(yàn)辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí)，在強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展、市場(chǎng)開(kāi)拓的同時(shí)，強(qiáng)化制度管理、風(fēng)險(xiǎn)管理。那種“不管黑貓、白貓只要抓到老鼠的就是好貓”的發(fā)展模式已不適合現(xiàn)代銀行的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展，我們需要的是“合規(guī)經(jīng)營(yíng)、遵紀(jì)守法的好貓”。樹(shù)立責(zé)任意識(shí)，員工應(yīng)本著對(duì)工作負(fù)責(zé)、對(duì)自己負(fù)責(zé)、對(duì)家庭負(fù)責(zé)、對(duì)社會(huì)負(fù)責(zé)的態(tài)度，認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度；用制度規(guī)范操作，將安全經(jīng)營(yíng)貫穿于業(yè)務(wù)始終，有效防范各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)。樹(shù)立監(jiān)督意識(shí)，員工相互之間不能盲目信任，領(lǐng)導(dǎo)和員工之間的信任也必須建立在遵紀(jì)守規(guī)、按章辦事的基礎(chǔ)上，我們?cè)谔幚韱?wèn)題的時(shí)候一定要提高自覺(jué)監(jiān)督的意識(shí)，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣。對(duì)于我們員工、領(lǐng)導(dǎo)在工作中發(fā)現(xiàn)的各種陋習(xí)、不良行為及隱性問(wèn)題要肯管、肯抓、肯揭露。
合規(guī)文化建設(shè)，不是喊口號(hào)，趕形式，也不是時(shí)點(diǎn)性指標(biāo)或階段性任務(wù)，合規(guī)文化建設(shè)與業(yè)務(wù)發(fā)展都是永恒性話(huà)題，永遠(yuǎn)在路上。
