合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值 合規(guī)促進(jìn)發(fā)展

    銀行是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)。不合規(guī)，往往同時(shí)伴隨著政策風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，操作風(fēng)險(xiǎn)不對(duì)稱擴(kuò)大，破壞收益與風(fēng)險(xiǎn)成本的平衡。俗話說(shuō)，十案九違規(guī)。不合規(guī)，釀成案件。對(duì)銀行的經(jīng)濟(jì)損失都是十分巨大的，信任做為銀行的無(wú)形資產(chǎn)其損失就更大了。反之就可以給銀行帶來(lái)更大的價(jià)值。

    記得有一天，夏總行色匆匆的來(lái)到我行，要求辦理大額轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)，說(shuō)是剛談好的新項(xiàng)目需要預(yù)付訂金，在辦理過程中發(fā)現(xiàn)其身份證是一張無(wú)效的身份證，當(dāng)時(shí)夏總表示是自己急于辦理業(yè)務(wù)而拿了這張無(wú)效的身份證，要求我們先為其辦理業(yè)務(wù)再將有效身份證拿來(lái)補(bǔ)辦相關(guān)手續(xù)，并承諾發(fā)生任何糾紛自己承擔(dān)責(zé)任。經(jīng)辦員鳳姐向夏總解釋這樣辦理不合要求，請(qǐng)其先將有效身份證拿來(lái)以后再為其辦理轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)，夏總情緒有些激動(dòng)，并表示如果因?yàn)橛喗饐柡虿荒苓_(dá)成項(xiàng)目合作，引起的后果將要求我們承擔(dān)。做為大堂經(jīng)理的我和鳳姐，耐心地給客戶介紹我行的操作流程，細(xì)心的給客戶分析風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)過分析夏總對(duì)我們的風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)表示點(diǎn)贊，并表示將資金放在我行他很放心，拿到有效身份證的夏總將訂金成功轉(zhuǎn)帳后還將信用社的一筆資金通過跨行資金歸集轉(zhuǎn)入我行帳戶。就這樣從剛開始的不理解，到跨行資金歸集，現(xiàn)在夏總已經(jīng)開始在我行進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品的購(gòu)買等多項(xiàng)理財(cái)業(yè)務(wù)。反思，當(dāng)時(shí)要是在不合規(guī)的前提下幫客戶將資金轉(zhuǎn)走，那我們可能會(huì)面臨另一個(gè)合規(guī)銀行將客戶在我行的資金歸集，從而也會(huì)讓我們失去一個(gè)或更多個(gè)優(yōu)質(zhì)客戶。合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，合規(guī)促進(jìn)發(fā)展。類似的事例在我們的工作中不勝枚舉，只是表現(xiàn)形式不一樣。

    在自上而下的“向不合規(guī)宣戰(zhàn)”活動(dòng)中，我覺得我們要充分定位好自己的角色，扮演好自己的角色。做好“向不合規(guī)宣戰(zhàn)”活動(dòng)中的參與者、執(zhí)行者、建議者和監(jiān)督者。做為參與者我們要好好把握這個(gè)機(jī)會(huì)，給自己的觀念來(lái)個(gè)徹頭徹尾的洗禮。在今后的工作中，把合規(guī)落實(shí)在行動(dòng)中。作為執(zhí)行者，要從我做起，從小事做起，主動(dòng)學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法規(guī)、行業(yè)制度章程，學(xué)習(xí)我行的規(guī)章制度和各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程。深入學(xué)習(xí)，深刻理解。在平時(shí)的工作中，從細(xì)微處著手，時(shí)時(shí)合規(guī)，事事合規(guī)。作為建議者，要善于總結(jié)和發(fā)現(xiàn)。對(duì)于不同的崗位和操作流程中的漏洞、不足。我們要找到風(fēng)險(xiǎn)防范措施并提出合理化建議。使制度、流程更加完善合理。作為監(jiān)督者，要隨時(shí)保持警惕，提醒自己和他人：合規(guī)重于一切。監(jiān)督并糾正違規(guī)行為，要勇于同違規(guī)違紀(jì)行為作斗爭(zhēng)。