嚴(yán)守開戶環(huán)節(jié)，讓騙子無處遁形

    上周五，正值中午時(shí)分，新建西路支行的大廳來了很多95后手持湖南外地身份證的新大學(xué)生前來我行開戶，開戶時(shí)大多數(shù)學(xué)生都記不清自己的手機(jī)號(hào)碼，都要對著手機(jī)說出自己的手機(jī)號(hào)碼，當(dāng)我授權(quán)的時(shí)候就產(chǎn)生了疑惑，我都一一詢問，你們開戶是自己用嗎？他們回答都很確定：是。短短2個(gè)小時(shí)就有多達(dá)14位“這樣”的同學(xué)過來，期間我還反復(fù)有問過，你們不是在外面收取別人80元手續(xù)費(fèi)而來辦卡的吧。然而我得到的答案都是否定的。后來又來了2位小姑娘，手里拿著還未裝進(jìn)手機(jī)的“新”手機(jī)卡。身份證也是97,98年的。我頓時(shí)感覺到事情不是那么的正常了。我走過去，面對面的和兩位小姑娘聊天，詢問她們的學(xué)校和辦卡的目的，說出了社會(huì)上的各種詐騙，洗黑錢，就是利用了她們剛?cè)肷鐣?huì)，都是抓住了她們很單純的原因而進(jìn)行詐騙，這樣可能會(huì)對她們以后的信用或者生活可能都會(huì)有巨大的影響。也許是被我們的真誠和職業(yè)所打動(dòng)，這2位小姑娘才說出了真實(shí)的情況：她們都是湖南**學(xué)院的學(xué)生，是她們的學(xué)姐帶她們出來做兼職，只要用對方給的新電話卡到銀行實(shí)名認(rèn)證手機(jī)辦理一張銀行卡就可以給她們每人80元的“酬勞”。面對剛剛新進(jìn)學(xué)校，剛剛步入社會(huì)，特別是家庭情況又不是很好的這些孩子，僅僅只是一個(gè)手機(jī)號(hào)碼認(rèn)證辦理的新卡就可以換取所謂的“辛苦費(fèi)”，孩子們當(dāng)然是爭先恐后了。在確定這個(gè)事情確實(shí)存在詐騙性質(zhì)后，我邊給我們的委派和主管行長匯報(bào)，邊和前面開戶的14位同學(xué)聯(lián)系，但是無一例外的是，前面開戶孩子的手機(jī)已經(jīng)都關(guān)機(jī)無法接通。為了不產(chǎn)生嚴(yán)重的后果，我行立即和這14位同學(xué)所在的湖南**學(xué)院聯(lián)系。爭取能盡快和這些孩子取得聯(lián)系前來我行辦理手機(jī)號(hào)碼變更以及卡的銷戶事宜。如果這些孩子的銀行卡和手機(jī)卡都被騙子利用進(jìn)行行騙，那么可能會(huì)產(chǎn)生不可估量的可怕后果，甚至給這些孩子們以后的人生造成許多不良的后果，這些都不得而知。

    騙子越來越猖狂，騙子就是利用了孩子們的單純進(jìn)行行騙。我們在辦理開戶業(yè)務(wù)時(shí)，必須要認(rèn)真審核客戶資料，核實(shí)客戶身份，特別是外地客戶來柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，更要認(rèn)真核對客戶身份證和證件有效期，盡全力了解客戶。對于前來修改號(hào)碼，關(guān)閉重開電子銀行的客戶，不僅要核實(shí)現(xiàn)在的電話號(hào)碼，還需要撥打客戶之前預(yù)留的電話進(jìn)行核實(shí)。只有我們從開戶環(huán)節(jié)嚴(yán)格把控風(fēng)險(xiǎn)，才能進(jìn)一步有效控制騙子的不法勾當(dāng)，讓騙子無處遁形。