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三步設(shè)防,全面守護(hù)客戶資金安全

時(shí)間:2016-11-30 16:44:28  來源:銀行界網(wǎng)  供稿單位:建行長沙河西支行  作者:彭瑜

    近年來,全國“電信詐騙”案件高發(fā),為保護(hù)公眾資金安全,近期中國人民銀行出臺(tái)了一系列關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理、防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的新文件,建行濱江支行積極學(xué)習(xí)人行及上級(jí)行的相關(guān)文件精神,從宣傳防詐騙知識(shí)、加強(qiáng)開戶審核,嚴(yán)格轉(zhuǎn)賬流程等各個(gè)環(huán)節(jié),全面打造保護(hù)客戶資金及支付結(jié)算安全防線。

 
    第一,加強(qiáng)宣傳,讓公眾了解電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的特征,提高相關(guān)知識(shí)和防詐騙能力。網(wǎng)點(diǎn)在客戶等候區(qū)放置液晶電視機(jī),持續(xù)播放常見網(wǎng)絡(luò)電話詐騙案例,包括中獎(jiǎng)詐騙、電話欠費(fèi)、汽車退稅、猜猜我是誰,還有冒充電信、銀行、公安等工作人員說涉及販毒、洗錢要追究責(zé)任等多種詐騙手段。大堂工作人員給客戶分發(fā)資金安全知識(shí)宣傳冊和折頁,重點(diǎn)給中老年人等更易受騙群體講解相關(guān)知識(shí),也號(hào)召年輕人及時(shí)給家里老人進(jìn)行知識(shí)普及,不要輕信陌生人、不接陌生電話、不回陌生短信,盡可能的擴(kuò)大宣傳覆蓋面,建立安全意識(shí)第一道防線。
 
    第二,加強(qiáng)開戶實(shí)名制審核,防止不法分子虛假開戶、冒用他人信息批量開戶等。我行要求開立每個(gè)賬戶前首先必須聯(lián)網(wǎng)人行系統(tǒng)核實(shí)客戶身份信息真實(shí)性,確認(rèn)本人開戶后,通過我行系統(tǒng)查詢客戶是否頻繁開戶,對于超過監(jiān)管部門要求的數(shù)量范圍,且與客戶需求明顯不符的拒絕為其開立賬戶,符合開戶條件的通過發(fā)送驗(yàn)證碼核實(shí)客戶手機(jī)號(hào)碼,并完整錄入客戶職業(yè),地址等相關(guān)信息。對于特殊情況需要代辦開戶,要求先聯(lián)系客戶本人核實(shí)代辦是否屬實(shí)是否客戶本人意愿,并告知客戶注意事項(xiàng),對客戶本人和代辦人信息進(jìn)行核查后方可辦理。對于年紀(jì)較大或者無法清楚表達(dá)自己意愿的客戶,由他人帶過來開立賬戶的,先設(shè)法與其直系親屬聯(lián)系,有效遏制不法分子以錢財(cái)利誘老年人和部分安全意識(shí)欠缺的民工等容易上當(dāng)群體進(jìn)行銀行賬號(hào)和銀行卡買賣等違法犯罪行為,建立賬戶安全第二道防線。
 
    第三,加強(qiáng)轉(zhuǎn)賬支付管理,尤其是非柜面轉(zhuǎn)賬管理。柜面轉(zhuǎn)賬多詢問客戶是否認(rèn)識(shí)收款人,對于收款賬戶為異地賬戶的提醒客戶要進(jìn)行核實(shí),為客戶開立非柜面轉(zhuǎn)賬支付功能時(shí),提醒客戶保管好銀行卡密碼,手機(jī),網(wǎng)銀盾安全工具重要物品和驗(yàn)證碼等重要信息不要透露給他人,告知客戶我行官方網(wǎng)站和客服電話,識(shí)別釣魚網(wǎng)站和非法鏈接,嚴(yán)守資金安全第三道防線。

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