杜絕網(wǎng)絡(luò)詐騙，從我做起

    11月21日我和往常一樣叫號(hào)辦業(yè)務(wù)時(shí)，一個(gè)男子拿著幾張身份證走到我窗口說(shuō)要辦幾張卡，我就問(wèn)他本人有沒(méi)有來(lái)，這男子很質(zhì)疑的反問(wèn)我：“開(kāi)卡還需要本人嗎？”“是的，一定要本人過(guò)來(lái)。”我回答。一會(huì)兒，那男子就帶著幾個(gè)人一起過(guò)來(lái)了，我看著一起過(guò)來(lái)的那幾個(gè)人一臉的懵懂不知所措的樣子，我便開(kāi)始懷疑會(huì)不會(huì)是借用身份證給他人辦卡？問(wèn)了問(wèn)其中一個(gè)人開(kāi)卡有什么用途，他遲疑一下沒(méi)有回答，看向帶他來(lái)的男子，那男子馬上回答說(shuō)：“有用啊，存錢(qián)呀!辦個(gè)卡怎么這么多問(wèn)題!”我馬上用身份證查了一下該客戶名下的賬戶情況，系統(tǒng)顯示已辦有兩張卡并且狀態(tài)正常，我就想如果沒(méi)有什么正當(dāng)?shù)睦碛蛇�是要拒絕為他辦卡，這卡肯定不是他本人意愿要辦理的。我就告訴他原來(lái)在建行已有卡，什么業(yè)務(wù)都可以辦理，不需要重新辦卡，而且現(xiàn)在人行就要馬上就要出臺(tái)新規(guī)定，每個(gè)人只能開(kāi)一個(gè)賬戶，所以已經(jīng)不能開(kāi)戶了。旁邊的男子聽(tīng)我這樣一說(shuō)馬上把其他的人叫過(guò)來(lái)查詢，沒(méi)有辦卡的他都要求辦理。在核實(shí)是本人后，預(yù)留了本人的手機(jī)并驗(yàn)證了號(hào)碼，在設(shè)置密碼的時(shí)候旁邊的男子馬上跑過(guò)來(lái)輸了密碼，我就更加確信這是借用身份證辦卡，后面幾個(gè)還要辦卡，我們都以已有卡的名義拒絕了。現(xiàn)在好多人還不知道借用販賣(mài)銀行卡的風(fēng)險(xiǎn)，銀行賬號(hào)和銀行卡也是不法分子花錢(qián)用他人的賬號(hào)批量使用。

    有的犯罪分子甚至可以搜集幾百個(gè)賬號(hào)專門(mén)賣(mài)給詐騙集團(tuán)的，到時(shí)候花幾十塊錢(qián)買(mǎi)一個(gè)民工的身份證，一開(kāi)開(kāi)一、兩百個(gè)銀行卡。公安機(jī)關(guān)一追查是一個(gè)民工的身份證。另外，犯罪分子設(shè)立了多級(jí)賬戶，通過(guò)銀行快速層層轉(zhuǎn)賬，最后再在分布在全國(guó)各地的ATM機(jī)上提現(xiàn)。

    為了打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪，9月30日，中國(guó)人民銀行發(fā)布了《關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理 防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》，欲從加強(qiáng)賬戶實(shí)名制、阻斷資金轉(zhuǎn)移的主要通道、加強(qiáng)個(gè)人支付信息安全保護(hù)、建立個(gè)人資金保護(hù)長(zhǎng)效機(jī)制等方面杜絕這種犯罪行為。